No Image

Валютный контроль для юридических лиц: прохождение и документы

СОДЕРЖАНИЕ
0
29 просмотров
26 января 2021
array(3) {
  [0]=>
  array(50) {
    [0]=>
    string(113) "96349229e0a5f07c2e910fd84174b547.png"
    [1]=>
    string(113) "a24eaa38c36d9ea85c979a732508c7b4.jpg"
    [2]=>
    string(115) "f501d1492c5f23b68f2eeb908eac16bb.jpeg"
    [3]=>
    string(115) "fc079ec483851d57207339fe06abd2e0.jpeg"
    [4]=>
    string(113) "460b8ac9e8ad657112fda450cd6fbfc0.png"
    [5]=>
    string(113) "bd1bde07f1c7e5e9ec680719f3f15564.png"
    [6]=>
    string(113) "79a125262f7d759663489661bddc16e2.png"
    [7]=>
    string(113) "10d36f9dc2435d8d55fa3b620d2c2574.png"
    [8]=>
    string(113) "ca2723c28aeaee3ec5a97d77345a204b.png"
    [9]=>
    string(115) "c588cabce7f4bb36625f86dbdfcd0d20.jpeg"
    [10]=>
    string(113) "56326d44646a77b64f147a5047ab0068.png"
    [11]=>
    string(113) "a26e65f74013ff980abbd6b0c7160fbd.png"
    [12]=>
    string(113) "9c32fc66679240433413e321bc6711ea.png"
    [13]=>
    string(113) "777b93f7201f625fddc3f39718a68cbd.png"
    [14]=>
    string(113) "27be42defdea203b7c1a8048bae78b27.png"
    [15]=>
    string(113) "815392eee1588521231a38cb7fe91196.png"
    [16]=>
    string(115) "ed1d931b144c3629eebf748a458e811b.jpeg"
    [17]=>
    string(115) "faa5464e632e856873140f009e11c65b.jpeg"
    [18]=>
    string(113) "0d48617c188a85a6841642182eb3c6a3.png"
    [19]=>
    string(113) "7ff18f5113dc6423b90056f0c85820d1.png"
    [20]=>
    string(113) "d053ae9302c565048c7d6e5cb196d3a4.png"
    [21]=>
    string(113) "e67013af2ea28173450b6af94e7c1259.png"
    [22]=>
    string(113) "3686aeb39d24712beada84f6cd3bd4ca.png"
    [23]=>
    string(115) "2e9639f96a9e42c7386c1d00e68017ce.jpeg"
    [24]=>
    string(113) "e250f029cc82018f9c0b91ff3340ee3f.png"
    [25]=>
    string(113) "14eb0713f40512a7c14a2597fc50f2a8.png"
    [26]=>
    string(113) "4c82b73b96d6b035904a1f448e5269f9.png"
    [27]=>
    string(113) "6e8d1088a043c21675063b1f893b4903.png"
    [28]=>
    string(113) "f302c1437556bfd65fa7c016c516b9cb.png"
    [29]=>
    string(113) "0535ec6a344137301ad1c87471698d7a.png"
    [30]=>
    string(113) "b52037dfceee5e28f99dc440edc7cc4a.png"
    [31]=>
    string(113) "487bf3a8858be06f36c06c4741ee29d9.png"
    [32]=>
    string(115) "3669c6b158c415bf6c4673f9898e2efc.jpeg"
    [33]=>
    string(113) "fc818b4062d4657586cc80e218e4859c.png"
    [34]=>
    string(115) "11892b1413351519be705a8d34ac2d9a.jpeg"
    [35]=>
    string(113) "0439e70899c3f98e8e5ac143e6d768d2.png"
    [36]=>
    string(113) "362f370eb985ff0bfd65458a00d3db7c.png"
    [37]=>
    string(115) "803dd7f6a1dc192751095fd261c4dc6b.jpeg"
    [38]=>
    string(115) "0a72f136769caa057f32d7737e55590d.jpeg"
    [39]=>
    string(115) "c32a7d262d97bbb101853d0f09b419b6.jpeg"
    [40]=>
    string(113) "f9fd54f373938b88df2efa0f0a726200.png"
    [41]=>
    string(115) "fd1c5d906fab886ea29fe9a5fb0275d1.jpeg"
    [42]=>
    string(115) "103439921482c3a30c5e329684cd08e2.jpeg"
    [43]=>
    string(115) "e4fd1635ac57111eb60bf4f8168b4154.jpeg"
    [44]=>
    string(115) "0216954e2c7a4fa49d7a36772296c5fa.jpeg"
    [45]=>
    string(113) "c64444cdcc67be839056edaa08a6ade8.png"
    [46]=>
    string(115) "f1f9cd9299be05a34754f484059dfaaa.jpeg"
    [47]=>
    string(113) "81ba1db6cd07e986dba1e52ad22715e5.png"
    [48]=>
    string(115) "a68637a75a15229849b79ad4b91449ff.jpeg"
    [49]=>
    string(113) "9660ecc415dadfa6647638315069b16c.png"
  }
  [1]=>
  array(50) {
    [0]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/9/6/3/96349229e0a5f07c2e910fd84174b547.png"
    [1]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/a/2/4/a24eaa38c36d9ea85c979a732508c7b4.jpg"
    [2]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/5/0/f501d1492c5f23b68f2eeb908eac16bb.jpeg"
    [3]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/c/0/fc079ec483851d57207339fe06abd2e0.jpeg"
    [4]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/4/6/0/460b8ac9e8ad657112fda450cd6fbfc0.png"
    [5]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/d/1/bd1bde07f1c7e5e9ec680719f3f15564.png"
    [6]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/7/9/a/79a125262f7d759663489661bddc16e2.png"
    [7]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/1/0/d/10d36f9dc2435d8d55fa3b620d2c2574.png"
    [8]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/c/a/2/ca2723c28aeaee3ec5a97d77345a204b.png"
    [9]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/c/5/8/c588cabce7f4bb36625f86dbdfcd0d20.jpeg"
    [10]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/5/6/3/56326d44646a77b64f147a5047ab0068.png"
    [11]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/a/2/6/a26e65f74013ff980abbd6b0c7160fbd.png"
    [12]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/9/c/3/9c32fc66679240433413e321bc6711ea.png"
    [13]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/7/7/7/777b93f7201f625fddc3f39718a68cbd.png"
    [14]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/2/7/b/27be42defdea203b7c1a8048bae78b27.png"
    [15]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/8/1/5/815392eee1588521231a38cb7fe91196.png"
    [16]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/e/d/1/ed1d931b144c3629eebf748a458e811b.jpeg"
    [17]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/a/a/faa5464e632e856873140f009e11c65b.jpeg"
    [18]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/0/d/4/0d48617c188a85a6841642182eb3c6a3.png"
    [19]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/7/f/f/7ff18f5113dc6423b90056f0c85820d1.png"
    [20]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/d/0/5/d053ae9302c565048c7d6e5cb196d3a4.png"
    [21]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/e/6/7/e67013af2ea28173450b6af94e7c1259.png"
    [22]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/3/6/8/3686aeb39d24712beada84f6cd3bd4ca.png"
    [23]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/2/e/9/2e9639f96a9e42c7386c1d00e68017ce.jpeg"
    [24]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/e/2/5/e250f029cc82018f9c0b91ff3340ee3f.png"
    [25]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/1/4/e/14eb0713f40512a7c14a2597fc50f2a8.png"
    [26]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/4/c/8/4c82b73b96d6b035904a1f448e5269f9.png"
    [27]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/6/e/8/6e8d1088a043c21675063b1f893b4903.png"
    [28]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/f/3/0/f302c1437556bfd65fa7c016c516b9cb.png"
    [29]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/0/5/3/0535ec6a344137301ad1c87471698d7a.png"
    [30]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/5/2/b52037dfceee5e28f99dc440edc7cc4a.png"
    [31]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/4/8/7/487bf3a8858be06f36c06c4741ee29d9.png"
    [32]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/6/6/3669c6b158c415bf6c4673f9898e2efc.jpeg"
    [33]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/f/c/8/fc818b4062d4657586cc80e218e4859c.png"
    [34]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/1/1/8/11892b1413351519be705a8d34ac2d9a.jpeg"
    [35]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/0/4/3/0439e70899c3f98e8e5ac143e6d768d2.png"
    [36]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/3/6/2/362f370eb985ff0bfd65458a00d3db7c.png"
    [37]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/8/0/3/803dd7f6a1dc192751095fd261c4dc6b.jpeg"
    [38]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/0/a/7/0a72f136769caa057f32d7737e55590d.jpeg"
    [39]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/c/3/2/c32a7d262d97bbb101853d0f09b419b6.jpeg"
    [40]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/f/9/f/f9fd54f373938b88df2efa0f0a726200.png"
    [41]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/d/1/fd1c5d906fab886ea29fe9a5fb0275d1.jpeg"
    [42]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/1/0/3/103439921482c3a30c5e329684cd08e2.jpeg"
    [43]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/e/4/f/e4fd1635ac57111eb60bf4f8168b4154.jpeg"
    [44]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/0/2/1/0216954e2c7a4fa49d7a36772296c5fa.jpeg"
    [45]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/c/6/4/c64444cdcc67be839056edaa08a6ade8.png"
    [46]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/1/f/f1f9cd9299be05a34754f484059dfaaa.jpeg"
    [47]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/8/1/b/81ba1db6cd07e986dba1e52ad22715e5.png"
    [48]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/a/6/8/a68637a75a15229849b79ad4b91449ff.jpeg"
    [49]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/9/6/6/9660ecc415dadfa6647638315069b16c.png"
  }
  [2]=>
  array(50) {
    [0]=>
    string(36) "96349229e0a5f07c2e910fd84174b547.png"
    [1]=>
    string(36) "a24eaa38c36d9ea85c979a732508c7b4.jpg"
    [2]=>
    string(37) "f501d1492c5f23b68f2eeb908eac16bb.jpeg"
    [3]=>
    string(37) "fc079ec483851d57207339fe06abd2e0.jpeg"
    [4]=>
    string(36) "460b8ac9e8ad657112fda450cd6fbfc0.png"
    [5]=>
    string(36) "bd1bde07f1c7e5e9ec680719f3f15564.png"
    [6]=>
    string(36) "79a125262f7d759663489661bddc16e2.png"
    [7]=>
    string(36) "10d36f9dc2435d8d55fa3b620d2c2574.png"
    [8]=>
    string(36) "ca2723c28aeaee3ec5a97d77345a204b.png"
    [9]=>
    string(37) "c588cabce7f4bb36625f86dbdfcd0d20.jpeg"
    [10]=>
    string(36) "56326d44646a77b64f147a5047ab0068.png"
    [11]=>
    string(36) "a26e65f74013ff980abbd6b0c7160fbd.png"
    [12]=>
    string(36) "9c32fc66679240433413e321bc6711ea.png"
    [13]=>
    string(36) "777b93f7201f625fddc3f39718a68cbd.png"
    [14]=>
    string(36) "27be42defdea203b7c1a8048bae78b27.png"
    [15]=>
    string(36) "815392eee1588521231a38cb7fe91196.png"
    [16]=>
    string(37) "ed1d931b144c3629eebf748a458e811b.jpeg"
    [17]=>
    string(37) "faa5464e632e856873140f009e11c65b.jpeg"
    [18]=>
    string(36) "0d48617c188a85a6841642182eb3c6a3.png"
    [19]=>
    string(36) "7ff18f5113dc6423b90056f0c85820d1.png"
    [20]=>
    string(36) "d053ae9302c565048c7d6e5cb196d3a4.png"
    [21]=>
    string(36) "e67013af2ea28173450b6af94e7c1259.png"
    [22]=>
    string(36) "3686aeb39d24712beada84f6cd3bd4ca.png"
    [23]=>
    string(37) "2e9639f96a9e42c7386c1d00e68017ce.jpeg"
    [24]=>
    string(36) "e250f029cc82018f9c0b91ff3340ee3f.png"
    [25]=>
    string(36) "14eb0713f40512a7c14a2597fc50f2a8.png"
    [26]=>
    string(36) "4c82b73b96d6b035904a1f448e5269f9.png"
    [27]=>
    string(36) "6e8d1088a043c21675063b1f893b4903.png"
    [28]=>
    string(36) "f302c1437556bfd65fa7c016c516b9cb.png"
    [29]=>
    string(36) "0535ec6a344137301ad1c87471698d7a.png"
    [30]=>
    string(36) "b52037dfceee5e28f99dc440edc7cc4a.png"
    [31]=>
    string(36) "487bf3a8858be06f36c06c4741ee29d9.png"
    [32]=>
    string(37) "3669c6b158c415bf6c4673f9898e2efc.jpeg"
    [33]=>
    string(36) "fc818b4062d4657586cc80e218e4859c.png"
    [34]=>
    string(37) "11892b1413351519be705a8d34ac2d9a.jpeg"
    [35]=>
    string(36) "0439e70899c3f98e8e5ac143e6d768d2.png"
    [36]=>
    string(36) "362f370eb985ff0bfd65458a00d3db7c.png"
    [37]=>
    string(37) "803dd7f6a1dc192751095fd261c4dc6b.jpeg"
    [38]=>
    string(37) "0a72f136769caa057f32d7737e55590d.jpeg"
    [39]=>
    string(37) "c32a7d262d97bbb101853d0f09b419b6.jpeg"
    [40]=>
    string(36) "f9fd54f373938b88df2efa0f0a726200.png"
    [41]=>
    string(37) "fd1c5d906fab886ea29fe9a5fb0275d1.jpeg"
    [42]=>
    string(37) "103439921482c3a30c5e329684cd08e2.jpeg"
    [43]=>
    string(37) "e4fd1635ac57111eb60bf4f8168b4154.jpeg"
    [44]=>
    string(37) "0216954e2c7a4fa49d7a36772296c5fa.jpeg"
    [45]=>
    string(36) "c64444cdcc67be839056edaa08a6ade8.png"
    [46]=>
    string(37) "f1f9cd9299be05a34754f484059dfaaa.jpeg"
    [47]=>
    string(36) "81ba1db6cd07e986dba1e52ad22715e5.png"
    [48]=>
    string(37) "a68637a75a15229849b79ad4b91449ff.jpeg"
    [49]=>
    string(36) "9660ecc415dadfa6647638315069b16c.png"
  }
}

Страховка при ипотеке

По ипотечным кредитам страховка является обязательной. Есть 2 параметра, которые нужно застраховать обязательно, и 1 параметр, который страховать желательно:

  1.  Страховка заемщика страховка жизни и от потери платежеспособности заемщика. Она делается каждый год на весь срок кредитования. В среднем, расход на этот вид страхования составляет 0,2-0,3% от суммы кредита. Но, если заемщик пожилой или имеет какие-то заболевания, то стоимость может значительно возрасти. Страховая компания запросит необходимый пакет документов, среди которых есть и медицинские справки.
  2.  Страховка титула приобретаемого объекта недвижимости. Этот вид страхования подразумевает защиту от потери продавцом прав собственности на имущество. Это значит, что если, например, отец подарил квартиру сыну, сын ее продал третьей стороне в ипотеку, после чего отец передумал и решил отозвать свое дарение по суду. Если суд признает, что недвижимость необходимо вернуть отцу, а такое очень даже возможно, то заемщик, купивший квартиру в кредит, будет обязан вернуть квартиру бывшему собственнику, а именно – отцу продавца. Застраховать титул обычно стоит 0,3% от суммы кредита, но, если продавец в качестве основания своей собственности имеет договор дарения, которому менее 3 лет, то стоимость страховки в значительной степени возрастет и может составить порядка 1%. Страхование титула не для всех банков обязательно, но, если вы откажетесь страховать этот параметр, то банк увеличит процентную ставку по кредиту.
  3. Конструктив – это страховка объекта от физических повреждений, пожаров и т.п. Параметр обязателен к страхованию, и расход по такой страховке будет 0,3-0,4% от суммы кредита. Так же делается каждый год на весь срок кредитования.

Сроки предоставления справки о подтверждающих документах

Срок

Операция
Документ
Не боле 15 банковских дней месяца, следующего за оформлением ТД Экспорт (импорт) ТМЦ Таможенная декларация (далее ТД)
Не позднее 15 банк. дней по окончании месяца оформления платежных документов (далее ПД) Ввоз (вывоз) ТМЦ без оформления ТД Любой документ, подтверждающий факт вывоза (ввоза) ТМЦ
Оказание услуг, выполнение работ Акт выполненных работ, счет-фактура, инвойс
Иное окончание (изменение обязательств)

Документы, подтверждающие факт исполнения обязательств

В день закрытия ПС или до 15 рабоч. дн. По факту исполнения нерезидентом своих обязанностей Уступка требования от резидента к нерезиденту

Договор, документ, подтверждающий факт исполнения обязанностей нерезидентом

15 рабоч. дн. По факту наступления изменений Корректировка СПД

Документы, которые подтверждают наличие изменений

В день принятия заявления о закрытии ПС Уступка требований от резидента к резиденту
При отсутствии оснований или ошибочном оформлении ПС

Документ, подтверждающий отсутствие оснований оформления ПС

При закрытии ПС по иным основаниям

Документы, подтверждающие наличие таких оснований

Банк проверяет СПД в течение 3 рабочих дней после представления.

Правоподтверждающие документы

Переход права собственности на квартиру, гараж, дом, земельный участок и любой иной объект недвижимости подлежит государственной регистрации (ст.551 ГК РФ). Правоподтверждающие документы на квартиру претерпели изменения за последние несколько лет, начиная с середины 2016 года.

Нахождение объекта недвижимого имущества в личном владении собственника подтверждалось документально при помощи:

  1. Свидетельства о госрегистрации права собственности на квартиру. Официальная отмена стандартного бланка розового цвета произошла с 15.07.2016 года, поставив вопросы: какой формуляр является правопреемником и как выглядит документ о собственности на квартиру с указанной даты? Выписки, предоставляемые из Росреестра и кадастровой палаты, можно было получить и в период действия свидетельств параллельно, но они несли справочную информацию и служили приложением к основному документу о собственности квартиры.
  2. Выписки из ЕГРП. Стандартный бланк, распечатанный на белой бумаге, после отмены свидетельства стал единственным документом – основанием права собственности на квартиру или иной объект недвижимости.
  3. Выписки из ЕГРН. Объединение кадастровой справки и вышеуказанной формы из ЕГРП действует с 01.01.2017 года благодаря нововведениям, внесённым законом № 218-ФЗ от 13.07.2015 года. Подтверждение собственности недвижимости осуществляется на основании вновь созданной и утверждённой формы.

Документы, подтверждающие право собственности на квартиру, выданные до 15.07.2016 года, продолжают действовать, однако для совершения юридически значимых сделок требуется выписка из ЕГРН. Срок действия справки не ограничен, но для подтверждения имущественных прав бланк следует обновить перед совершением сделки с целью исключения передачи жилья сторонним лицам или наложения обременений за период, прошедший после получения предыдущего формуляра.

Временной интервал «доверия» к выписке составляет один месяц с момента фактического получения, официального срока действия справка не содержит. Замена правоподтверждающих документов на квартиру и иные объекты недвижимости не влечёт изменений в порядке совершения сделок, а только подтверждает личность собственника.

Валютный контроль для юридических лиц: прохождение и документы

Информация о нарушении сроков валютного контроля в таможенные и налоговые органы поступает от банков. Соответственно, если организация-резидент нарушила сроки репатриации по импорту товаров, то административный штраф стоит ждать от таможенных органов. Если же организация-резидент нарушила сроки репатриации по «импорту услуг, то административный штраф стоит ждать от налоговых органов. Если организация понимает, что сроки подходят, а поставщик-нерезидент не торопится с поставкой товара, по которому организация осуществила предоплату (при импорте) и задерживает оплату (при экспорте), то организации необходимо подписать допсоглашение о переносе сроков поставки (при импорте) или оплаты товара (при экспорте) на более поздний срок.

Дата соглашения должна быть до даты поставки товара (при импорте) и оплаты товара (при экспорте).

  1. Центральный банк РФ – контролирует только кредитные учреждения (банки);
  2. Таможенные органы – контролирует соблюдение валютного законодательства, связанного с перемещением товаров и транспортных средств через таможенную границу РФ;
  3. Налоговые органы – контролирует соблюдение валютного законодательства, связанного исключительно с выполнением работ, оказанием услуг по контрактам с нерезидентами;

Для резидентов-экспортеров устанавливается упрощенный порядок постановки на учет контрактов на основании сведений об экспортном контракте. В случае, если для постановки экспортного контракта на учет резидент-экспортер представил только сведения, экспортный контракт должен быть представлен в Банк не позднее 15 рабочих дней после даты постановки экспортного контракта на учет Банком. Срок постановки контракта на учет банком – 1 рабочий день. Срок предоставления уникального номера банком резиденту – 1 рабочий день.

Итого: в течение двух рабочих дней после предоставления всех документов контракт ставится на учет в уполномоченном банке и ему присваивается уникальный номер, о чем банк уведомляет организацию способом, согласованным с банком. В большинстве случаев это происходит по средствам обмена сообщениями через банк-клиент.

  • В контракте с нерезидентом обязательно прописываются фактические ожидаемые сроки поступления товара по импорту либо денежных средств по экспорту. Не условный срок, а фактический, т. е. либо конкретное количество дней, либо конкретная дата! Формулировки «в течение двух месяцев или «по мере готовности не подойдут.
  • В контракте с нерезидентом обязательно должны быть прописаны сроки возврата аванса, если товары не будут поставлены или не будут оказаны работы, услуги.

Как менялись выручка, прибыль и активы фирмы

На следующем графике представлено, как изменялась выручка и чистая прибыль ООО “СОПД”.

График изменения выручки и чистой прибыли по годам

Собственный капитал (чистые активы) и общая величина капитала организации изменялась следующим образом:

График изменения активов и чистых активов по годам

* В качестве показателя чистых активов указан капитал организации. Для точного расчета чистых активов требуются дополнительные бухгалтерские данные.

Чистые активы показывают вложения учредителей, а также накопленную за все время деятельности организации прибыль, которая еще не была распределена между собственниками бизнеса См. также 2019 год.

Состав ИСОД

ИСОД МВД включает интегрированную мультисервисную телекоммуникационную сеть (ИМТС), систему централизованной обработки данных (ЦОД и ПТК), прикладные сервисы обеспечения повседневной деятельности подразделений МВД (повседневные сервисы), прикладные сервисы обеспечения оперативно-служебной деятельности подразделений МВД (служебные сервисы), а также подсистему поддержки взаимодействия подразделений МВД с населением и межведомственного взаимодействия и подсистему обеспечения ИБ.

Основной элемент – ЕИС ЦОД

Основным элементом инфраструктуры ИСОД МВД является ЕИС ЦОД, который создается на нескольких территориально удаленных площадках. Он предназначен для размещения централизованных информационных систем и сервисов МВД и предоставления доступа к ним с использованием облачных технологий.

В ЦОДе планируется использовать серверы на процессорах “Эльбрус”.

За счет создания ЕИС ЦОД в МВД рассчитывают унифицировать используемые в ведомстве программно-технические решения и привести архитектуру основных автоматизированных информационных систем в соответствие современным требованиям к доступности и надежности. Он должен обеспечить консолидацию разнородных данных, содержащихся в различных системах МВД и обеспечить единую точку доступа к ним для использования в оперативно-служебной деятельности МВД.

В числе ожидаемых эффектов от создания ЦОДа – уменьшение расходов на создание, поддержку и эксплуатацию автоматизированных информационных систем, используемых в МВД.

В 2013 году проводилась ОКР по созданию технологической инфраструктуры ЦОДа. Из ТЗ по этому проекту следует, что вычислительную основу в нем должны составлять, главным образом, серверы IBM, основу для хранения данных – решения EMC.

Сервисы ИСОД

Прикладные сервисы обеспечения повседневной деятельности подразделений МВД включают:

  • сервис электронного документооборота (СЭД)
  • сервис электронной почты (СЭП)
  • ведомственный информационно-справочный портал (ВИСП)
  • систему видеоконференцсвязи

Прикладные сервисы обеспечения оперативно-служебной деятельности включают:

  • информационно-поисковый сервис «Следопыт-М»
  • сервис обеспечения охраны общественного порядка (СООП)
  • сервис обеспечения деятельности дежурных частей (СОДЧ)
  • сервис обеспечения деятельности подразделений материально-технического обеспечения МВД (СОМТО)
  • федеральную информационную систему ГИБДД (ГИБДД-М)
  • сервис обеспечения экономической безопасности (СОЭБ)
  • сервис НЦБ Интерпола (СОДИ)
  • сервис экспертно-криминалистической деятельности (ЕАИС ЭКП)
  • сервис обеспечения государственной защиты лиц (СУОГЗ)
  • сервис оформления проезда сотрудников (СОПС)
  • сервис ГУ собственной безопасности МВД (СОПД ГУСБ)
  • сервис статистической отчетности (МОСТ)
  • банк отпечатков пальцев (ЦИАДИС)

Подсистема поддержки взаимодействия с населением, а так же межведомственного взаимодействия с целью предоставления госуслуг включает:

  • сервис предоставления госуслуг (СПГУ)
  • систему централизованного учета оружия (СЦУО)
  • единый банк данных архивной информации (Ретроспектива)
  • интегрированный банк данных

Состав сервисов ИСОД МВД

Подтверждающие документы для валютного контроля

Часть 7 статьи 23 ФЗ № 173 обязывает их отчитываться перед ЦБ РФ и другими компетентными органами об операциях с валютой, которые совершаются организациями и гражданами с использованием открытых у них счетов. При этом банки в силу требований части 1 статьи 23 ФЗ № 173 наделены правом получения от своих клиентов информации, касающейся легальности выполняемых ими валютных операций и обслуживания принадлежащих им банковских счетов. Согласно пункту 2. 1 Инструкции, организация обязана оформить и представить своему валютному агенту (банку, оформлявшему паспорт сделки) СВО и документы, в ней указанные (подтверждающие законность операции), при списании валюты со своего счета либо зачислении средств на него.

При этом данный пункт предоставляет и возможность не представлять подтверждающие документы, если сумма операции не превышает 1 000 долларов.

  • документы, устанавливающие право на имущество, факт регистрации организации, ее правовой статус (резидент, нерезидент), постановку на налоговый учет;
  • бумаги, оформляемые банками и компетентными органами, указывающие на возможность компании открыть счет, провести по нему конкретную операцию, а также подтверждающие ее осуществление;
  • договоры, соглашения, акты приема-передачи, накладные, коносаменты и прочие документы, указывающие на наличие сделок и исполнение обязательств по ним;
  • паспорт сделки;
  • таможенные декларации, указывающие на перемещение валюты и товаров через границу.

Следует помнить, что для проведения контроля в отношении одной операции, согласно статье 23 ФЗ № 173, банку требуются лишь документы, имеющие к ней непосредственное отношение. Если при этом к конкретной операции относится лишь часть текста документа, организация может представить лишь выписку, подтверждающую конкретную транзакцию. Обозначенная норма также обязывает организацию предоставлять только документы, действительные на дату их направления (оригиналы остаются у предъявителя, в дело подшиваются лишь копии, заверенные банковской организацией или государственным органом).

При этом не стоит забывать о необходимости нотариально подтвержденного перевода бумаг, выполненных на иностранном языке, и их легализации посредством простановки апостиля. При направлении проекта соглашения вместе с паспортом требования пункта 6. 12 Инструкции обязывают компанию направить уже подписанный контракт в течение 15 дней с момента его заключения. Банку, в свою очередь, отводится 3 дня на проверку представленных документов. В случае их соответствия предъявляемым требованиям он должен составить для данной сделки паспорт в электронном варианте, а также присвоить ему учетный номер.

При этом готовым документ признается с момента его подписания банковским работником и присвоения ему номера. Порядок исчисления сроков представления СПД и документов, к ней прилагаемых, обозначен в пункте 9. 2. 1. Согласно его положениям, данную справку необходимо направить в банк в течение 15 дней после окончания месяца, в котором таможенными органами на декларации (заявлении на условный выпуск) была проставлена соответствующая отметка о дате ввоза (вывоза) или условного выпуска.

В том случае, если исполнение контракта подтверждают иные документы, предельный срок направления СПД, согласно пункту 9. 2. 2, ограничивается 15 днями после окончания месяца, когда подтверждающие документы были оформлены.

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1.
В каком виде СПД предоставляется в банк?

Ответ.
СПД предоставляется на бумажном носителе в 1 экземпляре именно в то отделение банка, которое осуществляет валютный контроль и где оформлен ПС.Все бланки должны быть заверены печатью и подписью уполномоченного представителя клиента.

Основная масса банков сегодня подключена к онлайн банкингу и данную справку принимают в электронном виде, заверенную электронно-цифровой подписью. При этом нет необходимости заверять документы перед сканированием.

Вопрос #2.

Может ли банк заполнить СПД самостоятельно?

Ответ Да.
Банк имеет право заполнения бланка СПД по заявлению клиента.Данная услуга должна быть предусмотрена договором банковского счета.

Ответ.
К дате 01.07.2016 необходимо прибавить примерное количество дней, необходимых на оформление всей документации согласно деловому документообороту. При этом такая дата не должна превышать даты исполнения обязательств, указанных в контракте.

Вопрос #4.
Нужно ли оформлять СПД на суммы комиссий банков, если их оплата ложится на плечи резидента согласно контракту?

Ответ.
Да. В случае поступления на расчетный счет клиента денежных средств за минусом комиссий банков– корреспондентов при условии указания данных расходов в международном соглашении, то такой способ считается отличным от платежа. На данные суммы необходимо составить СПД. При этом подтверждающим документом может выступать СВИФТ (межбанковское сообщение), в котором указаны суммы комиссий. При заполнении СПДв поле «Примечание» необходимо прописать, что в соответствии с п. таким-то контракта, сумма комиссий оплачивается за счет российской стороны.

Однако, если комиссия взимается с резидента, а контрактом она не предусмотрена, это будет считаться нарушением валютного законодательства.

Вопрос #5.
Если международные операции совершает филиал, как заполнить поле «Наименование резидента»?

Ответ.
В поле «Наименование резидента» указывается название филиала. Например, «Филиал «Олимпийский» ООО «ИнертГарант».При этом допускается использование международных сокращений.

Вопрос #6.
ООО «Меркурий» осуществило в Белоруссию поставку ТМЦ. В качестве подтверждающего документа к СПД была приложена накладная по форме ТОРГ-12, за подписью продавца. Однако банк отказал в принятии пакета бумаг. Правомерны ли его действия?

Ответ.
Да. Согласно п. 9.1 Инструкции 138-И резидент имеет право предоставить коммерческие документы в качестве подтверждения факта поставки, в том числе и первичку, к которой относится и ТОРГ-12.

Согласно п.6 ч.2 ст.9 закона N 402-ФЗ обязательным к заполнению реквизитом является поле «Подписи сторон». Поэтому отсутствие подписей уполномоченных лиц одной из сторон договора, документ считается недействительным.

Вопрос #7.
Может ли в качестве подтверждающего документа выступать инвойс иностранного продавца?

Ответ.
Нет.Согласно ст. 506 ГК РФ продавец обязан передать вместе с товаром сопроводительную документацию. Инвойс – это счет на предоплату, который не является доказательством и не отражает факт поставки товара. Такого же мнения придерживаются и суды (Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 28.09.2010 г. По делу N А-53-9818/2009
).

Практически каждый, кто связан с валютным контролем, сталкивается со специальной формой справки о подтверждающих документах. Лучше заранее узнать, что собой представляет этот документ. Ведь и сами подобные операции с каждым годом становятся всё более востребованными.

Роль подтверждающего документа играют любые документы, свидетельствующие о том, что контракт или договор по кредиту выполнены, либо прекращены. Ещё такие документы могут сообщать о том, что определённые изменения коснулись обязательств, описанных в контракте.

Вот информация, которая должна присутствовать в справках такого рода:

  1. Таблица. Которая включает сумму в соответствующих единицах валюты, согласно документу для подтверждения, номер таможенной декларации, код документа, дату его составления.
  2. Номер паспорта сделки, обозначенный в соответствующих бумагах.
  3. Название юрлица, отвечающего за заполнение.
  4. Наименование банка, который потребовал предоставить документ.

Когда такой документ становится обязательным?

  • Когда иностранные партнёры и организации некоммерческого типа проводят расчёты.
  • Если предприниматели с юрлицами оказывают услуги юридического характера за рубежом.
  • Если лица с юридическим статусом осуществляют операции с импортом-экспортом.

Как правильно выбирать ипотеку — 5 полезных советов

Выбор ипотечного кредита – важная процедура, к которой следует подойти крайне ответственно. Главное – не торопиться и внимательно изучить все условия и предложения на рынке

Для того чтобы сделать правильное решение и оформить кредит на выгодных условиях, предлагаем принимать во внимание несколько простых советов

Сравниваем процентные ставки

Первое, с чего стоит начать – это изучение процентных ставок в крупных банках. Если внимательно изучить предложения, то станет ясно, что ставка находится в диапазоне от 10 до 15% годовых. Если вы получаете заработную плату на карту банка, то стоит уточнить условия получения кредита для корпоративных клиентов. Зачастую банки готовы зарплатникам снижать ставку на несколько пунктов.

Акции – то, что любят все клиенты. Очень часто банки, с целью привлечения клиентов, предлагают оформить кредит по минимальной ставке. Однако тут стоит учитывать, что кредитор требует:

  • внести минимальный взнос от 30-40% от стоимости приобретаемой квартиры
  • купить полис страхования в их компании

При этом важно учитывать, что аукционные кредиты оформляются на небольшой срок от 5 до 10 лет. Соглашаясь на сделку, вы должны понимать, что ставка по ипотеке будет минимальной, но ежемесячный платеж завышенным

Дополнительное внимание необходимо обратить не на проценты кредитора, а условия предоставления денег самого застройщика. Как правило, застройщики сотрудничают со многими финансовыми компаниями и предлагают льготный кредит, по ставке от 7 до 10% годов, при покупке имущества в конкретном доме

Поскольку предложений много, каждый сможет выбрать то, которое максимально подходит именно ему по процентной ставке и иным условиям кредитного соглашения.

Возможность досрочного погашения

Поскольку ипотека – это долгосрочный договор, многие заемщики стараются погасить его досрочно

Важно понять, возможно ли погашение долга досрочно, без уплаты штрафов. Как показывает практика, такие выгодные условия сегодня предлагают практически все крупные банки

Не лишним будет узнать и про условия частично-досрочного погашения

Важно уточнить:

  • как происходит оплата
  • после внесения взноса банк сокращает срок или размер платежа

Важно отметить, что именно сокращение срока будет выгодно клиенту, который принял решение погасить ипотечный договор быстрее

Размер комиссионных

Помимо процентной ставки во время оформления следует внимательно изучить размер всех комиссий. Некоторые банки включают плату за:

  • ведение и обслуживание счета
  • различные выписки и оповещения
  • внесение ежемесячного платежа

За счет таких комиссионных размер процентной ставки может увеличиться на 2-5%. Именно поэтому при оформлении стоит писать отказ от различных дополнительных услуг или вовсе не пользоваться продуктом банка.

Условия страхования

В рамках закона каждый кредитор обязан застраховать приобретаемое имущество только по одному риску – конструктивная гибель. При этом клиент сам принимает решение, в какой страховой компании оформить защиту.

На практике банки:

  • включают дополнительные риски, такие как страхование имущества, внутренней отделки (которой зачастую на момент кредитования вовсе нет) и гражданскую ответственность перед третьими лицами
  • обязывают покупать договор страхования у них, иначе ставка будет на 1-2% увеличена

Важно понимать, что все условия – незаконны и клиент имеет право не только отказаться, но и написать жалобу в Центральный банк

Условия расторжения договора

Следует заранее внимательно изучить условия договора и понять, в каком случае расторгнуть ипотечное соглашение может банк и клиент. Как правило, клиент может расторгнуть соглашение только в том случае – если банк нарушит условия договора, а именно завысит ставку после подписания, хотя данное право не предусмотрено условиями или начнет начислять дополнительные платы.

Банк имеет право расторгнуть договор, если:

  • при заключении клиент предоставил ложные сведения
  • заемщик не вносит оплату длительный срок

В последнем случае финансовая компания подает на расторжение, если оплата не поступала более 90 дней. Клиенту будет предложено погасить задолженность в кротчайшие сроки. Если этого не произойдет, то квартира будет продана, а долг погашен.

Документы валютного контроля для банка

Ввиду требований частей 2 и 3 статьи 22 закона «О валютном…» от 10.12.2003 № 173-ФЗ контроль над перемещением валюты в РФ осуществляется органами власти (Правительством, ЦБ, ФНС и ФТС). При этом банки являются валютными агентами и обязаны выполнять контрольные мероприятия в отношении своих клиентов, осуществляющих валютные операции.

Часть 7 статьи 23 ФЗ № 173 обязывает их отчитываться перед ЦБ РФ и другими компетентными органами об операциях с валютой, которые совершаются организациями и гражданами с использованием открытых у них счетов. При этом банки в силу требований части 1 статьи 23 ФЗ № 173 наделены правом получения от своих клиентов информации, касающейся легальности выполняемых ими валютных операций и обслуживания принадлежащих им банковских счетов.

Исчерпывающий список операций, на которые распространяется такой контроль, обозначен в части 9 статьи 1 ФЗ № 173. В их числе:

  • покупка или продажа валюты компанией, а также расчеты по контрактам при помощи валюты;
  • ввоз или вывоз валюты;
  • перемещение валюты, принадлежащей компании, на зарубежные счета и возвращение ее обратно с таких счетов.

Документы для контроля

Полный список бумаг, при помощи которых можно доказать законность выполнения валютной проводки, приведен в части 4 статьи 23 ФЗ № 173. В частности, к таковым относятся:

  • документы, устанавливающие право на имущество, факт регистрации организации, ее правовой статус (резидент, нерезидент), постановку на налоговый учет;
  • бумаги, оформляемые банками и компетентными органами, указывающие на возможность компании открыть счет, провести по нему конкретную операцию, а также подтверждающие ее осуществление;
  • договоры, соглашения, акты приема-передачи, накладные, коносаменты и прочие документы, указывающие на наличие сделок и исполнение обязательств по ним;
  • паспорт сделки;
  • таможенные декларации, указывающие на перемещение валюты и товаров через границу.

Основными формами учета, которые требуются для легального проведения валютных транзакций, согласно положениям пункта 1.5 инструкции ЦБ РФ «О порядке…» от 04.06.2012 № 138-И (далее — Инструкция), выступают:

Скачать форму справки
  • справка о валютных операциях (далее — СВО);
  • справка о подтверждающих документах для валютного контроля (далее — СПД).

Следует помнить, что для проведения контроля в отношении одной операции, согласно статье 23 ФЗ № 173, банку требуются лишь документы, имеющие к ней непосредственное отношение. Если при этом к конкретной операции относится лишь часть текста документа, организация может представить лишь выписку, подтверждающую конкретную транзакцию. Обозначенная норма также обязывает организацию предоставлять только документы, действительные на дату их направления (оригиналы остаются у предъявителя, в дело подшиваются лишь копии, заверенные банковской организацией или государственным органом). При этом не стоит забывать о необходимости нотариально подтвержденного перевода бумаг, выполненных на иностранном языке, и их легализации посредством простановки апостиля.

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Полный и бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Финансирование

По состоянию на середину декабря 2014 года на портале закупок Gostorgi.ru можно найти порядка 100 различных закупочных процедур, так или иначе связанных с ИСОД МВД, включая еще не завершенные торги. На официальном портале госзакупок по аналогичному запросу выдается порядка 25 закупок. Общая начальная цена опубликованных закупок составляет более 5,6 млрд руб.

В числе наиболее крупных торгов – поставка АРМ для ИСОД (начальная цена более 940 млн руб.), выполнение ОКР «Создание ИСОД МВД России» (порядка 1,4 млрд руб.), а также самый крупный тендер – ОКР «Развитие ИСОД МВД» (более 1,4 млрд руб.). Многие торги проводились как закупка у единственного поставщика, некоторые тендеры носят закрытый характер.

Справка о подтверждающих документах: валютный контроль

  • полное наименование собственной организации;
  • номер паспорта сделки;
  • номер документа, который подтверждает действия (акт, таможенная декларация, счет и т. д. );
  • дату данного документа (последнюю из указанных на нем);
  • код разновидности документа;
  • код валюты;
  • сумму за вычетом величины НДС, если партнер зарегистрирован не в Казахстане, так как тогда указывается общая сумма;
  • код и сумму в соответствии с единицей валюты контракта.

1 Инструкции, организация обязана оформить и представить своему валютному агенту (банку, оформлявшему паспорт сделки) СВО и документы, в ней указанные (подтверждающие законность операции), при списании валюты со своего счета либо зачислении средств на него. При этом данный пункт предоставляет и возможность не представлять подтверждающие документы, если сумма операции не превышает 1 000 долларов.

  1. Если есть таможенная декларация, СПД должна быть подана не позднее, чем через пятнадцать дней после прохождения таможенной проверки. Встречаются ситуации, когда на документе проставлено несколько штампов, тогда пятнадцать дней отсчитываются по последнему из них.
  2. Если же декларации нет, то 15 дней необходимо считать с первого числа того месяца, в котором были сформированы бумаги по факту выполнения обязательств сторон.

Если резидент нарушит порядок подачи отчетной формы по проведенным операциям валютного характера, не вовремя или неправильно предоставит отчет о движении денежных средств на зарубежных счетах, неправильно предоставит подтверждающие документы или информацию о той или иной валютной операции, нарушит установленные правила оформления паспорта сделки или нарушит срок, в течение которого должны храниться учетные и отчетные документы, то ему грозит административный штраф в размере 4-5 тыс. руб. , накладываемый на должностное лицо, или 40-50 тыс. руб. — на юридическое лицо.

Комментировать
0
29 просмотров