Порядок уведомления о счетах (ЮЛ, ИП, ФЛ)
Резидент уведомляет налоговый орган по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.
Форма уведомления и форматы утверждены приказом ФНС России от 28.08.2018 № ММВ-7-14/507@ «Об утверждении форм, форматов уведомления об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, и способа их представления резидентом налоговому органу, формы уведомления о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации, открытого в соответствии с разрешением, действие которого прекратилось».
Что такое р/с и для чего нужен
Вы уже имеете банковскую карту Сбербанка или только собираетесь ее завести. Напомню, что вы можете получить дебетовую, на которой будут храниться ваши личные деньги, или кредитную, с помощью которой можно расплачиваться заемными средствами. И в том и в другом случае вы не только обзаведетесь пластиковым кошельком, но и собственным расчетным счетом. И это не то же самое, что цифры на лицевой стороне карточки.
Счет может быть открыт в разной валюте, к нему привязывается одна или сразу несколько банковских карт. Там хранится вся история денежных операций: поступления зарплаты, соцвыплат, уплата налогов и прочих платежей, покупка товаров и услуг и т. д.
Не путайте с номером банковской карты. Ведь цифр на карточке всего 16, а не 20, и их легко можно увидеть на лицевой стороне пластика. А вот чтобы найти р/с, надо совершить несколько несложных действий, о которых и пойдет речь в статье.
В 20-значном наборе цифр р/с зашифрована следующая информация: вид счета, валюта, контрольный ключ, код отделения банка и непосредственно сам номер р/с.
Если вы владеете дебетовой или кредитной карточкой, но не знаете свой р/с, значит, до сих пор не было ситуаций, когда бы он мог вам понадобиться. Вот несколько жизненных примеров, когда р/с потребуется:
- Работодатель просит предоставить полные реквизиты, включая номер р/с, для перечисления заработной платы.
- Государственным органам для перевода пенсии, пособий и других социальных выплат.
- Налоговой инспекции для перечисления возмещения по подоходному налогу.
- Для получения переводов денежных средств из зарубежных банков.
- В случае наследования банковской платежной карточки.
Структура расчетного счета
Расчетный счет (РС) представляет собой последовательность из 20-ти цифр, выданную банком своему клиенту — организации или индивидуальному предпринимателю. Имея на руках эту цифирную комбинацию можно многое узнать о ее владельце, например, цели использования счета, в какой валюте хранятся деньги и даже номер отделения, где он был открыт.
Давайте теперь подробнее разберем, что означает каждая цифра (вернее, группа цифр) на примере. Допустим, дан счет 111.22.333.4.5555.6666666. Каждая группа в этой комбинации имеет свое значение.
|
Группа |
Значение |
|
111 |
Первый порядок банковского баланса. Позволяет получить информацию об открывателе счета и целевом использовании. |
|
22 |
Второй порядок банковского баланса. Раскрывает специфику деятельности владельца счета. |
|
333 |
Валюта, в которой хранятся деньги на счете. |
|
4 |
Код проверки. |
|
5555 |
Номер отделения банка, в котором открыт счет. |
|
6666666 |
Сам номер счета в банке. |
Отдельную расшифровку имеют первые 5 цифр расчетного счета. Кроме того, у каждой валюты счета так же есть свое цифровое значение. Но об этом подробно расписано в статье Расшифровка номера расчетного счета.
Где они указываются?
Перед тем как сделать платёж или перевод, необходимо указать реквизиты банковского счета получателя в платёжном поручении (платёжке). По сути, так вы даёте команду банку на проведение перевода денежных средств с вашего счёта, открытого в банке (возможны переводы и без открытия счёта). Все необходимые сведения вы вносите в письменном виде в предоставляемое банком поручение, оформленное в виде бумажного бланка.
Если вы делаете перевод онлайн без посещения банковского отделения (в онлайн-банке или мобильном приложении), то необходимые реквизиты вы вбиваете в соответствующую форму платежа. После подтверждения платежа банк сформирует для вас платёжное поручение, которое и будет доказательством отправленного вами перевода.
Как правило, при онлайн-переводах процесс заполнения реквизитов значительно упрощается – достаточно в соответствующее поле вбить БИК банка, и программа сама найдёт официальное наименование банка и корреспондентский счёт (смотрите пример реального перевода по вышеуказанной ссылке на обзор межбанковских переводов).
Как найти информацию
Если законом право на получение справок в банках и налоговых инспекциях не предоставлено, узнавать номер расчетного счета компании придется из открытых источников. Так, бесплатно отыскать платежные реквизиты юридического лица можно:
- в договоре;
- в коммерческом предложении;
- в бухгалтерской учетной программе;
- в соответствующем разделе официального сайта предприятия.
Если речь идет о деловом партнере, запросить данные можно письменно. В обращении следует указать цели использования платежных реквизитов. Запрос составляется в произвольной форме. Нормативными актами переписка между контрагентами не регламентируется. Порядок обмена сведениями закрепляется договором.
Другим способом поиска данных является использование открытых банковских баз. В 2019 году такой инструмент есть, например, у Сбербанка РФ. Сервис доступен в онлайн-кабинете системы по управлению лицевыми и расчетными счетами.
При вводе официального наименования и ИНН организации система автоматически заполняет платежное поручение. Метод подходит для оперативного поиска данных должника. Он актуален при оплате коммунальных услуг, кредитов, страховых полисов. Шаблон сокращает количество ошибочных транзакций, облегчает оформление регулярных переводов.
Таким образом, запросить достоверную информацию о платежных реквизитах ООО можно в банке или налоговой службе. Поскольку сведения признаны конфиденциальными, выдавать их разрешено ограниченному кругу лиц (приставы, взыскатели, следователи). Если соответствующего права законом не предоставлено, придется пользоваться открытыми источниками. Добросовестные компании не скрывают номера своих расчетных счетов. Их публикуют на официальных сайтах или высылают в коммерческих предложениях по первому требованию.
Реквизиты счета – что это такое простыми словами?
Реквизиты счета – это совокупность сведений, однозначно определяющая «адрес» расчетного счета юридического или физического лица, куда отправитель хочет переслать денежные средства.
Если говорить простыми словами, то можно привести аналогию с обычными почтовыми отправлениями. Прежде чем отправить письмо или посылку через Почту РФ, вы должны точно указать адрес получателя (другими словами – его почтовые реквизиты), иначе посылка не дойдёт куда требуется. Неполные или ошибочные сведения могут привести в ошибочной отправке: письмо либо уйдёт к другому адресату, либо останется лежать невостребованным в почтовом отделении.
Так и с расчётным счётом: он имеет свой уникальный адрес, определяемый набором некоторых реквизитов, ошибка в которых может привести к нежелательным последствиям (перевод просто уйдёт не туда). Счет открывается в строго определённом банке, и имеет строго определённый набор цифр, плюс есть ещё ряд параметров, необходимых для осуществления операции межбанковского перевода.
Вам ещё может встретиться такой термин, как «полные банковские реквизиты», как бы с намёком на полную информацию о счёте.
К реквизитам счета относятся:
1. БИК – 9-значный Банковский Идентификационный Код (аббревиатура БИК образуется из первых букв трёх приведённых слов), который начинается с цифр «04»(код Российской Федерации) . Этот код является уникальным банковским идентификатором, который присваивается каждому банку Центральным Банком РФ. Если придерживаться нашего примера, то это адрес дома (банка), где находится квартира (счёт) получателя. В справочнике БИК РФ (http://www.bik-info.ru/) вы можете найти банк по его БИК и наоборот.
2. Наименование банка, в котором открыт счёт. В случае когда счет открыт в региональном отделении или филиале, указывается наименование и головного банка, и его подразделения, в котором непосредственно открыт счет.
3. Корреспондентский счет (к/с) – открывается банком в ЦБ РФ (или в другой финансовой организации) и служит для проведения межбанковских расчетов (к вашему сведению, все межбанковские переводы в России делаются исключительно через Центробанк, что само по себе является важных гарантом сохранности, целостности и конфиденциальности перевода). Подробнее о межбанке, и о том, как его сделать бесплатно, читайте в нашем обзоре. В России номер такого счета состоит из 20 цифр. При этом первые 3 цифры – 301, а три последних соответствуют трем последним знакам кода БИК. У государственных структур корреспондентский счет отсутствует, поскольку расчетные счета открываются непосредственно в самом ЦБ РФ.
4. Номер расчетного счета (р/с) – 20-значный номер (что это и как он составляется?), являющийся, проще говоря, учётной записью, используемую банком для того, чтобы вести учёт всех денежных операций клиента.
5. Наименование владельца счета. Для юридических лиц это будет полное официальное наименование организации, закрепленное в уставных документах, для физических – полное указание фамилии, имени и отчества.
6. ИНН клиента. У физического лица он состоит из 12 знаков, у юридического – из 10.
7. КПП клиента (для юридических лиц). Это код, указывающий на причину, по которой предприятие было поставлено на налоговый учет. Для разных филиалов одной организации эти коды будут различаться.
В отношении бюджетных организаций в список реквизитов включается и лицевой счет. Бюджет определенного уровня имеет один расчетный счет, открытый в банке, и несколько лицевых для каждой подчиненной организации, обособленного отдела или службы. Все подконтрольные организации пользуются одним расчетным счетом, но при проведении операций указывают номер лицевого счета для идентификации платежа.
Структура расчетного счета
Номер стандартного расчетного счета состоит из 20 цифр и выглядит примерно так: 40702810100010000123. Читается банковский счет ООО следующим образом:
- Первые 3 цифры — это счет первого порядка, в нашем случае 407 «Счета негосударственных организаций».
- 02 — счет второго порядка, конкретизирующий вид организации («Коммерческие организации»).
- Следующие 3 цифры показывают код валюты (810 — рубль, 840 — доллар США, 978 — евро).
- 9-я цифра расчетного счета организации является ключом, который рассчитывается по определенному Банком России алгоритму.
- 4 цифры после ключа даются для уточнения филиала банка, где открыт этот счет. Если у банка нет филиала, ставятся 0000.
- Последние 7 цифр являются собственно счетом ООО.
Правила ведения бухгалтерского учета и план его счетов описаны в положении Банка России «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 16.07.2012 № 385-П.
Чем отличаются реквизиты карты и счета?
Дебетовая карта в обязательном привязывается к счету. Фактически, деньги вы снимаете не с карты и получаете переводы тоже не на карту, а на счет, который к ней прикреплен. Соответственно, бывают переводы между карточками и переводы между счетами. Перевод на счет необходим, если:
- Нужно отправить или получить деньги от юридического лица;
- Необходимо отправить крупную сумму — например, от 50 тыс. рублей;
- Перевод совершается с целью погасить задолженность в другом банке.
Во всех этих случаях понадобятся не реквизиты карточки, а реквизиты счета. Получить их можно способами, указанными выше в настоящей статье. Кроме того, реквизиты того и другого банковского продукта отличаются не только по функционалу, но и по форме. Так, например, в идентифицирующие данные счета входят:
- БИК (уникальный код банковской организации);
- ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика);
- КПП (код причины постановки банка на учет или просто «причина выплат налогов»);
- ОКАТО (код для определения месторасположения банка в России — необходим для функционирования Федеральной Налоговой Службы в банковском секторе);
- Расчетный счет банка;
- Юридическое наименование организации, проводящей транзакцию (банка).
Разумеется, все эти данные не нужны для простых транзакций, осуществляемых через Сбербанк Онлайн или похожие системы. Но для переводов между счетами все перечисленные выше данные обязательно должны быть указаны.
Государственные органы
Если реквизиты компании ищутся по причине мошенничества или незаконной деятельности, то необходимо обратиться в правоохранительные органы. Налоговики могут проанализировать подозрительную компанию и аннулировать сомнительные сделки.
Узнать данные учреждения через государственные органы дело нелёгкое. Прежде всего, потребуется обратиться в судебные органы с аргументированным заявлением насчёт выдачи информации о расчётном счёте предприятия. Суд рассмотрит заявление и вынесет положительное или отрицательное решение.
В случае, если решение положительное, истцу выдаётся исполнительный лист, который заверяется в нотариальной конторе. Только после этого для взыскания в свою пользу средств должника, можно сделать запрос в ФНС для получения номера его расчётного счёта в банке. Кроме того, необходимо проверить запись об этой компании в едином государственном реестре, и уточнить факт регистрации на текущую дату.
По запросу в налоговые органы могут быть предоставлены следующие данные:
- Количество открытых расчётных счетов организации;
- Названия банков, где счета были открыты;
- Номера счетов;
- Сумма денежных средств, выписка из баланса;
- Отчёт о перемещении денежных средств.
Каждое юридическое лицо обязано иметь идентификационный номер, именуемый ИНН. Зная его, можно уточнить информацию о банковских реквизитах, необходимых для перевода денежных средств по сделкам и для других целей. Если организация является должником, то взыскатель имеет право получить достоверную информацию о ее реквизитах, чтобы оценить возможности коммерческой фирмы как исполнителя….
Вконтакте Facebook Twitter Google+ Мой мир
- Какие реквизиты можно узнать
- Расчетный счет
- БИК, ОКАТО, ОГРН, КПП
- Способы получения реквизитов
- Портал налоговой службы
- Rekvizitov.net
- Сlassifikator.ru
- Если реквизиты должника не известны
- Полезное видео: как узнать всё о любой организации?
Способ 1 — поднять документы по должнику
На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.
Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.
Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.
Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.
Обращение в ФНС
В п. 8 ст. 69 закона № 229-ФЗ сказано, что взыскатель имеет право обратиться в ФНС с запросом сведений об имуществе должника. Для этого у него должен быть действительный исполнительный документ. В т. ч. может быть запрошена следующая информация о расчетных счетах:
- названия банков, открывших счета;
- номера счетов, количество и движение денег.
Такой запрос:
- Оформляется согласно Порядку доступа к конфиденциальной информации налоговых органов, утвержденному приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96 (то есть в письменном виде, за подписью уполномоченного лица и с печатью, с указанием ссылки на закон, дающий право получить конфиденциальные сведения, и мотива их получения).
- Может быть сдан в любой территориальный орган ФНС, даже в регистрационный центр. Последний, не обладая сам полномочиями предоставлять сведения, обязан переслать запрос в региональное управление налоговой службы (письмо ФНС России от 29.04.2016 № ГД-4-14/7818).
Таким образом, информация о расчетном счете ООО является охраняемой законом банковской тайной. Если общество не обнародовало банковские реквизиты по своей воле, получить их в банке могут только уполномоченные органы или взыскатели по действительному исполнительному документу.
Основные способы для поиска реквизитов
Место открытия
В положениях ФЗ №14 от 08 февраля 1998 года указано, что организации имеют право на открытие расчетного счета, который предназначен для проведения денежных операций. Получить набор необходимых сведений можно путем создания запроса о реквизитах.
Традиционно предприниматели дают эту информацию всем, кто может быть потенциально в ней заинтересован. Номер расчетного счета можно отыскать на просторах сети, создав для этого соответствующий поисковый запрос, содержащий наименование предприятия и его ИНН. Найти ИНН можно, например, на официальном сайте предприятия.
В ходе поиска сведений, связанных с расчетным счетом, можно получить выход на сайты, на которых предоставляется информация из выписки ЕГРЮЛ на платной основе. Однако не все эти ресурсы готовы действовать честно и прозрачно по отношению к своим посетителям.
Обычно номер расчетного счета состоит из 20 цифр и начинается с комбинации «40702810». Отображение полных реквизитов есть в соглашении в специальном подразделе, который называется «Реквизиты сторон». В нем же присутствуют сведения об ИНН предприятия.
Самый распространенный способ получения интересующих сведений – официальный портал налоговой службы.
На сайте ФНС
- Переход на официальный портал налоговой службы.
- Переход на страницу с информацией, подлежащей внесению в ЕГРЮЛ.
- Заполнение основных полей с указанием ОГРН, ИНН и прочей известной информации.
- Получение нужных сведений, выданных системой.
С помощью договора
В договоре эти данные указываются в обязательном порядке, иначе он не будет иметь юридической силы и станет считаться недействительным. Стороны, переходя к его оформлению, сами заинтересованы в том, чтобы сведения о них были предоставлены в полном и достоверном виде.
Через платежки
Платежные поручения – основные источники информации об идентификационном номере налогоплательщика. Также они содержат полный набор сведений о банковских реквизитах, но не всегда. Однако, зная ИНН, можно получить остальные данные с использованием портала ФНС. Для этого нужно посетить ресурс, заполнить форму, и система автоматически выдаст результаты.
На сайте компании
Сайт компании обычно содержит перечень нужных сведений, по которым можно отследить данные о ней. Среди них – ИНН. Некоторые фирмы предоставляют более широкий спектр данных, поэтому, возможно, совершать дополнительный поиск не потребуется.
В виртуальном режиме в течение одной минуты с момента создания запроса пользователь сможет получить детальную информацию.
1С Бухгалтерия
Нужно войти в программу, найти раздел, в котором содержится информация о контрагентах, осуществить сортировку предприятий в соответствии с их названиями, получить нужную информацию. Процедура займет не более 5 минут времени, а данные будут получены в полном размере.
Сбербанк ОНЛАЙН
Использование сервиса Сбербанк ОНЛАЙН станет актуальным в том случае, если клиент знает, что счет открыт именно там. Для поиска необходимой информации нужно использовать специальную строчку, в которую вводятся данные о названии предприятия и номере ИНН.
Существует несколько доступных вариантов узнать банковские реквизиты компании законными способами.
Самый простой способ, в случае, если с контрагентом проводились какие-либо операции, или процедура подписание соглашения в процессе (на руках есть проект договора). Одним из условий, чтобы контракт имел юридическую силу, является наличие в нем реквизитов обеих сторон. В них без труда можно найти расчетный счет.
Платежные поручения содержат набор банковских реквизитов, но не всегда. В этом случае достаточно ИНН, чтобы вычислить требуемые сведения через сайт ФНС.
Так же информация о юридических лицах хранится в архиве налоговой службы, в который можно сделать запрос для получения необходимых данных. Для получения сведений требуется оплатить обязательный взнос.
Через суд – получить исполнительный лист, с которым можно обратиться в налоговую или ПФР для предоставления данных (сколько счетов открыто, наименования банков, номера счетов, суммы средств на счетах, отчет о движении денег).
На сайте организаций есть разделы, содержащие контактные данные и сведение о юридическом лице. Среди них могут быть реквизиты в полном объеме, и дополнительный поиск не потребуется, а может быть представлена минимальная информация в виде названия, ИНН, адреса. Используя их можно получить весь перечень данных.
Пример банковских реквизитов.
Способ 4 — запрос в налоговую
Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:
То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.
Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.
Требования к запросу в налоговую о счетах должника
В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:
- Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
- В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
- Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
- В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.
Поскольку на данный момент нет единой утвержденной формы запроса в налоговую о счетах должника, вы можете воспользоваться вот этим примером:
Документы для запроса данных о счетах должника
- Исполнительный лист — при личной подаче запроса возьмите с собой оригинал исполнительного листа и ксерокопию. Налоговый инспектор убедится, что оригинал у вас на руках, и вернет его вам обратно. При отправке по почте / курьером приложите копию исполнительного листа. Ее нужно заверить нотариально или в том суде, который выдал исполнительный лист (требование письма ФНС от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@). Если вы прилагаете копию исполнительного листа, заверенную директором компании-взыскателя, будьте готовы по требованию налоговой предъявить оригинал исполнительного листа. Налоговая также может проверить подлинность исполнительного листа, сделав запрос в соответствующий суд.Учтите, что на момент подачи запроса у исполнительного листа не должен истечь срок предъявления к исполнению.
- Доверенность — если запрос подает представитель.
- Паспорт — при личной подаче.
- Запрос — при личной подаче возьмите с собой 2 экземпляра запроса.
Срок предоставления налоговой инспекцией ответа на запрос о счетах должника установлен в части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» — 7 дней с даты предоставления запроса.
Еще о взыскании денег через банк должника
- Как правильно предъявить исполнительный лист в банк должника
- Как взыскать деньги с банка
- Банки будут активнее списывать деньги со счетов должников
статья с сайта odolgah.com. взыскание долгов.
Реквизиты
Реквизиты физических и юридических лиц – это данные, которые предназначены для их распознавания. У организаций и индивидуальных предпринимателей (ИП) имеются реквизиты как общие, так и банковские.
| Разновидность | Сведения |
|---|---|
| Основные реквизиты | Полное (без сокращений) название организации в соответствии с Уставом и свидетельством государственной регистрации |
| Сокращённое название организации | |
| Полный юридический адрес – это почтовый индекс, страна, регион, населённый пункт, улица и номер дома (помещения) | |
| Почтовый адрес (не указывается, если идентичен с юридическим адресом) | |
| Занимаемая должность и инициалы ( фамилия , имя, отчество) руководителя или владельца компании | |
| Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), выдаётся в ФНС при регистрации организации (содержит десять цифр у ООО и двенадцать у ИП) | |
| Основной государственный регистрационный номер (ОГРН), выдаётся в ИФНС при регистрации (содержит тринадцать цифр) | |
| Общероссийский классификатор видов экономической деятельности (ОКВЭД) – специальный код, который обозначает вид деятельности | |
| Общероссийский классификатор предприятий и организаций (ОКПО) – код компании или ИП | |
| Общероссийский классификатор объектов административно — территориального деления (ОКАТО) – код, который обозначает, в каком регионе находится предприятие | |
| Банковские реквизиты | Номер расчётного счёта – регистрационная запись организации в банковском учреждении . Предназначается для учёта движения денежных средств (содержит двадцать цифр) |
| Полное название банковского учреждения согласно справочнику банков | |
| Идентификационный код банка ( БИК ), используется в платёжных документах | |
| Корреспондентский счёт банка (содержит двадцать цифр) |
Осуществляя поиск по ИНН в интернете, любой заинтересованный человек имеет право узнать следующие сведения о предприятии или ИП:
- Полное без сокращений наименование организации, и её форму (ОАО, ООО и т.д.),
- Подробный юридический адрес, где зарегистрировано предприятие,
- Код причины постановки на учёт (КПП)
- Основной государственный регистрационный номер (ОГРН),
- Дата регистрации компании,
- Если предприятие уже прекратило свою деятельность на момент поиска сведений, то можно выяснить дату прекращения работы.
На официальном портале ФНС при необходимости имеется возможность уточнить информацию об учредителях компании и о сфере её трудовой деятельности по ОКВЭД. На практике подобная информация нужна в очень редких случаях.
В договоре с контрагентом имеется графа лицевой счёт организации. У коммерческих компаний и индивидуальных предпринимателей такого реквизита нет. Лицевой счёт имеется у бюджетных организаций, в том числе, у Федеральных государственных унитарных предприятия (ФГУП) и прочих.
Проверка расчетного счета
Иногда проверку расчетного счета инициируют перед началом сотрудничества с компанией. Тогда логичнее получить выписку из ЕГРЮЛ. Можно воспользоваться и сторонними сервисами, где отображаются данные о доходах по годам, количестве судебных дел и многое другое. Выявить недобросовестного контрагента так будет проще, чем искать расчетный счет по ИНН.
Проверить расчетный счет на наличие ограничений также можно с помощью специального сервиса ФНС. Но для этого кроме ИНН потребуется БИК. Их нужно ввести в специальную форму:
После на экран выведутся результаты запроса. Если операции по счету приостановлены, то дополнительно будут видны сведения о дате и номере решения о приостановлении.
