No Image

Как инвестировать в стартапы: полный гайд для начинающих5 (1)

СОДЕРЖАНИЕ
0
24 просмотров
26 января 2021
array(3) {
  [0]=>
  array(50) {
    [0]=>
    string(113) "597bb4221d94cdd1684e0e2c0a178081.jpg"
    [1]=>
    string(113) "bacdf6a6d3944fc317eea669abe2005a.jpg"
    [2]=>
    string(113) "b7bc35a5f6c8d55ea5aa275ba0cb43c4.png"
    [3]=>
    string(113) "095cf4d2989265cd5b4a2ea6bbc3d62e.jpg"
    [4]=>
    string(113) "0f0e5e6616986d2f88fcb8b2e96ef6fd.jpg"
    [5]=>
    string(113) "e03a9d31f947a14a2692dd667bf3ac1c.jpg"
    [6]=>
    string(113) "d6e5906fcd1be4c04a44ca84b264c337.png"
    [7]=>
    string(115) "6d868a616f8517f89b47833bb6711298.jpeg"
    [8]=>
    string(115) "dbab67304f454f29e99aeee6037b70e8.jpeg"
    [9]=>
    string(115) "48caef09287d4f96b6f68fe85b6e5854.jpeg"
    [10]=>
    string(115) "199bc00aeac4a28029d020b0d736d9dd.jpeg"
    [11]=>
    string(115) "7c0360fbfbdfd1063342dfef81a60ac2.jpeg"
    [12]=>
    string(115) "31d49ed0e81433e59aae0d3b684c1639.jpeg"
    [13]=>
    string(115) "231b6c1eabca18730af8dea86bb1be33.jpeg"
    [14]=>
    string(115) "589c285ff11651a72dbbf6dd464ecfdf.jpeg"
    [15]=>
    string(115) "77c1b94b980227187cf5fba1f9b36ec0.jpeg"
    [16]=>
    string(115) "ec9347c789d89f70c92c0d362d15a6d4.jpeg"
    [17]=>
    string(115) "4dee6e1c24a85021ecc2986e72e98ddd.jpeg"
    [18]=>
    string(113) "7b5e3717a8764d0f6af2eb9bf8352160.png"
    [19]=>
    string(115) "961d478a367b1de43f9c54d079d03e0d.jpeg"
    [20]=>
    string(115) "6e001f3ed123b145b7d547662cfd33f1.jpeg"
    [21]=>
    string(115) "59b166c1bfc8a9c2ab5718d1fe75ce03.jpeg"
    [22]=>
    string(115) "cac6661abf47d985a08ce0ce1e5c6559.jpeg"
    [23]=>
    string(115) "01884c661a540990931d638004e0e103.jpeg"
    [24]=>
    string(115) "f99668c3bbd4788fa97856edeb2681e4.jpeg"
    [25]=>
    string(115) "b829644eb4db3524a27b349716f3e75b.jpeg"
    [26]=>
    string(115) "daefe491723c1407a682e44b0d23941b.jpeg"
    [27]=>
    string(115) "b6554a13bae8aa280bb4a6d464ff6689.jpeg"
    [28]=>
    string(115) "5100dd23b9928794d0f81f78c10cb0bc.jpeg"
    [29]=>
    string(115) "4b420d665aecee143493e8ce26a0fe62.jpeg"
    [30]=>
    string(115) "fff852a336baf946c92426df6fa5d716.jpeg"
    [31]=>
    string(113) "ea608883d0da93aaf812a86256ffcf17.png"
    [32]=>
    string(113) "668027a1255006f1e9740cd8725bce0d.png"
    [33]=>
    string(113) "87a99de633a06c6b47f1bab1d90dd5a1.png"
    [34]=>
    string(115) "834f17e4ccab27e1c2ff1d3492c67661.jpeg"
    [35]=>
    string(115) "12b40daae76361f7126cbc94b9ea1995.jpeg"
    [36]=>
    string(113) "181e55c20b65dc81eb7f8997e97de8b2.png"
    [37]=>
    string(115) "63bd8d8a0349c29215e8c1cc7d38dd96.jpeg"
    [38]=>
    string(115) "f32f556c7fa211db8164a2e63f90ae65.jpeg"
    [39]=>
    string(115) "0de8d2f5d6107037a4aa82f4ecfb7329.jpeg"
    [40]=>
    string(113) "4b87b08ace6400e4dca43b51475b916a.png"
    [41]=>
    string(115) "d9909b901a841a4ebf9913042139b708.jpeg"
    [42]=>
    string(115) "c06e53210b247afeedf99c044271ef34.jpeg"
    [43]=>
    string(113) "a702a0b642ddef592a10b36226709a53.png"
    [44]=>
    string(115) "81942daae03ea10a7a88e638bdd55f43.jpeg"
    [45]=>
    string(115) "af10e6fea7bde97c52413e3878053361.jpeg"
    [46]=>
    string(115) "39a6dd9ea9aa491b05a2e350a30fa23e.jpeg"
    [47]=>
    string(115) "61907a8060a3a6d73772b00e6bd7c599.jpeg"
    [48]=>
    string(115) "c3b74443a7f5ff5ad936c721023dcf8a.jpeg"
    [49]=>
    string(115) "3665df40893b7e47191a39a0610a4e8f.jpeg"
  }
  [1]=>
  array(50) {
    [0]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/5/9/7/597bb4221d94cdd1684e0e2c0a178081.jpg"
    [1]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/a/c/bacdf6a6d3944fc317eea669abe2005a.jpg"
    [2]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/7/b/b7bc35a5f6c8d55ea5aa275ba0cb43c4.png"
    [3]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/0/9/5/095cf4d2989265cd5b4a2ea6bbc3d62e.jpg"
    [4]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/0/f/0/0f0e5e6616986d2f88fcb8b2e96ef6fd.jpg"
    [5]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/e/0/3/e03a9d31f947a14a2692dd667bf3ac1c.jpg"
    [6]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/d/6/e/d6e5906fcd1be4c04a44ca84b264c337.png"
    [7]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/6/d/8/6d868a616f8517f89b47833bb6711298.jpeg"
    [8]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/d/b/a/dbab67304f454f29e99aeee6037b70e8.jpeg"
    [9]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/4/8/c/48caef09287d4f96b6f68fe85b6e5854.jpeg"
    [10]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/1/9/9/199bc00aeac4a28029d020b0d736d9dd.jpeg"
    [11]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/7/c/0/7c0360fbfbdfd1063342dfef81a60ac2.jpeg"
    [12]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/1/d/31d49ed0e81433e59aae0d3b684c1639.jpeg"
    [13]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/2/3/1/231b6c1eabca18730af8dea86bb1be33.jpeg"
    [14]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/5/8/9/589c285ff11651a72dbbf6dd464ecfdf.jpeg"
    [15]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/7/7/c/77c1b94b980227187cf5fba1f9b36ec0.jpeg"
    [16]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/e/c/9/ec9347c789d89f70c92c0d362d15a6d4.jpeg"
    [17]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/4/d/e/4dee6e1c24a85021ecc2986e72e98ddd.jpeg"
    [18]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/7/b/5/7b5e3717a8764d0f6af2eb9bf8352160.png"
    [19]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/9/6/1/961d478a367b1de43f9c54d079d03e0d.jpeg"
    [20]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/6/e/0/6e001f3ed123b145b7d547662cfd33f1.jpeg"
    [21]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/5/9/b/59b166c1bfc8a9c2ab5718d1fe75ce03.jpeg"
    [22]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/c/a/c/cac6661abf47d985a08ce0ce1e5c6559.jpeg"
    [23]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/0/1/8/01884c661a540990931d638004e0e103.jpeg"
    [24]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/9/9/f99668c3bbd4788fa97856edeb2681e4.jpeg"
    [25]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/b/8/2/b829644eb4db3524a27b349716f3e75b.jpeg"
    [26]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/d/a/e/daefe491723c1407a682e44b0d23941b.jpeg"
    [27]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/b/6/5/b6554a13bae8aa280bb4a6d464ff6689.jpeg"
    [28]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/5/1/0/5100dd23b9928794d0f81f78c10cb0bc.jpeg"
    [29]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/4/b/4/4b420d665aecee143493e8ce26a0fe62.jpeg"
    [30]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/f/f/fff852a336baf946c92426df6fa5d716.jpeg"
    [31]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/e/a/6/ea608883d0da93aaf812a86256ffcf17.png"
    [32]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/6/6/8/668027a1255006f1e9740cd8725bce0d.png"
    [33]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/8/7/a/87a99de633a06c6b47f1bab1d90dd5a1.png"
    [34]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/8/3/4/834f17e4ccab27e1c2ff1d3492c67661.jpeg"
    [35]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/1/2/b/12b40daae76361f7126cbc94b9ea1995.jpeg"
    [36]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/1/8/1/181e55c20b65dc81eb7f8997e97de8b2.png"
    [37]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/6/3/b/63bd8d8a0349c29215e8c1cc7d38dd96.jpeg"
    [38]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/3/2/f32f556c7fa211db8164a2e63f90ae65.jpeg"
    [39]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/0/d/e/0de8d2f5d6107037a4aa82f4ecfb7329.jpeg"
    [40]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/4/b/8/4b87b08ace6400e4dca43b51475b916a.png"
    [41]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/d/9/9/d9909b901a841a4ebf9913042139b708.jpeg"
    [42]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/c/0/6/c06e53210b247afeedf99c044271ef34.jpeg"
    [43]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/a/7/0/a702a0b642ddef592a10b36226709a53.png"
    [44]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/8/1/9/81942daae03ea10a7a88e638bdd55f43.jpeg"
    [45]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/a/f/1/af10e6fea7bde97c52413e3878053361.jpeg"
    [46]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/9/a/39a6dd9ea9aa491b05a2e350a30fa23e.jpeg"
    [47]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/6/1/9/61907a8060a3a6d73772b00e6bd7c599.jpeg"
    [48]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/c/3/b/c3b74443a7f5ff5ad936c721023dcf8a.jpeg"
    [49]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/6/6/3665df40893b7e47191a39a0610a4e8f.jpeg"
  }
  [2]=>
  array(50) {
    [0]=>
    string(36) "597bb4221d94cdd1684e0e2c0a178081.jpg"
    [1]=>
    string(36) "bacdf6a6d3944fc317eea669abe2005a.jpg"
    [2]=>
    string(36) "b7bc35a5f6c8d55ea5aa275ba0cb43c4.png"
    [3]=>
    string(36) "095cf4d2989265cd5b4a2ea6bbc3d62e.jpg"
    [4]=>
    string(36) "0f0e5e6616986d2f88fcb8b2e96ef6fd.jpg"
    [5]=>
    string(36) "e03a9d31f947a14a2692dd667bf3ac1c.jpg"
    [6]=>
    string(36) "d6e5906fcd1be4c04a44ca84b264c337.png"
    [7]=>
    string(37) "6d868a616f8517f89b47833bb6711298.jpeg"
    [8]=>
    string(37) "dbab67304f454f29e99aeee6037b70e8.jpeg"
    [9]=>
    string(37) "48caef09287d4f96b6f68fe85b6e5854.jpeg"
    [10]=>
    string(37) "199bc00aeac4a28029d020b0d736d9dd.jpeg"
    [11]=>
    string(37) "7c0360fbfbdfd1063342dfef81a60ac2.jpeg"
    [12]=>
    string(37) "31d49ed0e81433e59aae0d3b684c1639.jpeg"
    [13]=>
    string(37) "231b6c1eabca18730af8dea86bb1be33.jpeg"
    [14]=>
    string(37) "589c285ff11651a72dbbf6dd464ecfdf.jpeg"
    [15]=>
    string(37) "77c1b94b980227187cf5fba1f9b36ec0.jpeg"
    [16]=>
    string(37) "ec9347c789d89f70c92c0d362d15a6d4.jpeg"
    [17]=>
    string(37) "4dee6e1c24a85021ecc2986e72e98ddd.jpeg"
    [18]=>
    string(36) "7b5e3717a8764d0f6af2eb9bf8352160.png"
    [19]=>
    string(37) "961d478a367b1de43f9c54d079d03e0d.jpeg"
    [20]=>
    string(37) "6e001f3ed123b145b7d547662cfd33f1.jpeg"
    [21]=>
    string(37) "59b166c1bfc8a9c2ab5718d1fe75ce03.jpeg"
    [22]=>
    string(37) "cac6661abf47d985a08ce0ce1e5c6559.jpeg"
    [23]=>
    string(37) "01884c661a540990931d638004e0e103.jpeg"
    [24]=>
    string(37) "f99668c3bbd4788fa97856edeb2681e4.jpeg"
    [25]=>
    string(37) "b829644eb4db3524a27b349716f3e75b.jpeg"
    [26]=>
    string(37) "daefe491723c1407a682e44b0d23941b.jpeg"
    [27]=>
    string(37) "b6554a13bae8aa280bb4a6d464ff6689.jpeg"
    [28]=>
    string(37) "5100dd23b9928794d0f81f78c10cb0bc.jpeg"
    [29]=>
    string(37) "4b420d665aecee143493e8ce26a0fe62.jpeg"
    [30]=>
    string(37) "fff852a336baf946c92426df6fa5d716.jpeg"
    [31]=>
    string(36) "ea608883d0da93aaf812a86256ffcf17.png"
    [32]=>
    string(36) "668027a1255006f1e9740cd8725bce0d.png"
    [33]=>
    string(36) "87a99de633a06c6b47f1bab1d90dd5a1.png"
    [34]=>
    string(37) "834f17e4ccab27e1c2ff1d3492c67661.jpeg"
    [35]=>
    string(37) "12b40daae76361f7126cbc94b9ea1995.jpeg"
    [36]=>
    string(36) "181e55c20b65dc81eb7f8997e97de8b2.png"
    [37]=>
    string(37) "63bd8d8a0349c29215e8c1cc7d38dd96.jpeg"
    [38]=>
    string(37) "f32f556c7fa211db8164a2e63f90ae65.jpeg"
    [39]=>
    string(37) "0de8d2f5d6107037a4aa82f4ecfb7329.jpeg"
    [40]=>
    string(36) "4b87b08ace6400e4dca43b51475b916a.png"
    [41]=>
    string(37) "d9909b901a841a4ebf9913042139b708.jpeg"
    [42]=>
    string(37) "c06e53210b247afeedf99c044271ef34.jpeg"
    [43]=>
    string(36) "a702a0b642ddef592a10b36226709a53.png"
    [44]=>
    string(37) "81942daae03ea10a7a88e638bdd55f43.jpeg"
    [45]=>
    string(37) "af10e6fea7bde97c52413e3878053361.jpeg"
    [46]=>
    string(37) "39a6dd9ea9aa491b05a2e350a30fa23e.jpeg"
    [47]=>
    string(37) "61907a8060a3a6d73772b00e6bd7c599.jpeg"
    [48]=>
    string(37) "c3b74443a7f5ff5ad936c721023dcf8a.jpeg"
    [49]=>
    string(37) "3665df40893b7e47191a39a0610a4e8f.jpeg"
  }
}

Наличие стратегии

Составляя представление об объекте финансирования, инвесторы должны видеть стратегический план развития компании. Помимо планов по масштабированию, компания всегда должна иметь на примете несколько инструментов финансирования бизнеса для поддержания его ликвидности (которая как раз обеспечивает конкурентоспособность компании на рынке).

При разработке стратегии финансирования компаниям, которые приравнивают к активам свои производственные площадки, надо учитывать, что многие банки относят их к пассивам. Когда производственная площадка не загружена, она несет постоянные издержки и косты, и наличие здания как такового и оборудования не говорит об успешности бизнеса. В этом плане производствам труднее заручиться поддержкой банков, если только они не выпускают какой-то очень успешный продукт, который пользуется большим спросом на рынке.

Нужно учитывать и тот факт, что в результате экономической нестабильности в России получить банковские средства довольно проблематично, несмотря на оглашаемую поддержку малого и среднего бизнеса. Поэтому продуманный на долгосрочную перспективу план по привлечению средств не только поможет поддерживать ликвидность бизнеса, но станет важным документом при составлении предложения инвесторам.

Автор статьи — Илья Петров, финансовый директор компании MoulinVilla.

Как работать с инвесторами на ваших условиях

Самые популярные варианты в случае микробизнеса: либо инвестор выдает вам займ, либо он покупает долю в бизнесе и становится совладельцем.

Займ

Здесь можно договориться на 20-50% годовых. Если у вас есть ликвидное обеспечение (недвижимость, автомобиль) и его стоимость выше займа, то деньги можно получить под небольшой процент. Займ оформляется договором займа. По сути, инвестор, который дает вам займ — является кредитором.

Доля в бизнесе

Размер доли нужно рассчитывать с точки зрения потенциальной доходности. Она должна быть от 50% годовых, т.е. инвестор должен вернуть свои деньги за 2 года или быстрее. Возможен вариант, когда инвестор получает больший процент до возврата своих вложений, а затем процент снижается. Например, сначала 30%, а после возврата вложений — 15%.

Я рекомендую входить в партнерство с инвестором, отдавая ему долю до 50% и хотя бы частично вкладываться в проект своими деньгами, чтобы быть собственником бизнеса. Доля в бизнесе официально оформляется созданием ООО с соответствующими долями учредителей, либо инвестиционным договором. И главное: если вы идете по варианту доли в бизнесе, ни в коему случае не берите на себя обязательство вернуть деньги.

Оформление обязательств

Все достигнутые договорённости между сторонами должны быть закреплены в специальном договоре

Неважно кто будет являться вашим партнёром – друг, брат или же профессиональный инвестор, все нюансы и тонкости должны быть документально подтверждены. Основные разделы договора:

  1. Описание точных объёмов и сроков инвестиционных средств.
  2. Описание индивидуальных страховок и гарантий по обеспечению обязательств.
  3. Условия предоставления инвестиционных средств – участие сторон в организации и управлении компании, порядок предоставления отчётности и распределения дивидендов.
  4. Условия недействительности сделки – не правдивые сведения и поддельные документы о деятельности компании.
  5. Меры административной и уголовной ответственности сторон.

Таким образом, поиск инвесторов – это длительный и трудоёмкий процесс. Но, получив нужные финансовые средства, у вас появляется возможность стать стабильной и развивающейся компанией.

Где найти инвестиции в бизнес?

Источников финансирования бизнес-проектов существует достаточно много. Для того чтобы достичь успеха в привлечении желанных финансов, нужно знать о каждом.

В первую очередь, это инвестиционные фонды. Это группа физических или юридических лиц, которые готовы вложить деньги в определённые проекты с целью получения прибыли. В России их существует достаточно много. Определённые типы таких фондов отвечают за конкретные сферы бизнеса. Они охотно вкладывают деньги в интересные, сулящие прибыль проекты, но только если эти проекты относятся к проверенным сферам. Инновационные идеи, что-то совершенно новое и оригинальное они не спонсируют. Но если вы уверены в успешности своей идеи, и она подходит под одну из сфер деятельности фондов, можете смело к ним обращаться.

Во-вторых, существуют венчурные организации – компании, капитал которых состоит из вложений частных лиц. Эти организации достаточно часто вкладывают деньги в оригинальные, наукоёмкие проекты. Однако здесь существуют определённые нюансы. Предлагая такой компании вложить деньги, вы, на самом деле, продаёте им часть своего бизнеса. Долю позднее можно будет выкупить, но пока она есть у инвестора, он имеет право вмешиваться в ведение дел.

В-третьих, можно найти опытного успешного бизнесмена, который не против вложить свои деньги в интересный проект. Таких предпринимателей называют бизнес-ангелами. Их особенность в том, что они обычно вкладываются в бизнес-проекты, находящиеся на стадии идеи. Но если такой «ангел» почувствовал, что ваша идея сулит прибыль, вы можете быть уверенны в том, что скоро разбогатеете.

Два самых крайних метода – государство и банки. В том и в другом случае вам придётся возвращать деньги. Банк при этом потребует с вас проценты. А государственные организации заставят собрать огромное количество бумажек. К этим методам лучше всего не прибегать, но помнить о них на всякий случай надо.

Банковское финансирование

Для уже действующего бизнеса, нуждающегося в средствах для расширения, оптимальным вариантом является привлечения банковского финансирования. Для небольших компаний оно имеет ряд преимуществ:

  • оперативность. Оформление кредита происходит значительно быстрее, чем продажа акций компании;
  • отсутствие необходимости проведения аудиторской проверки;
  • сохранение полного контроля над компанией;
  • отсутствие вмешательства в работу организации со стороны третьих лиц.

Фото: Банковское финансирование

Если у компании есть необходимость получения средств на текущее расширение деятельности, то финансирование со стороны банка является оптимальным вариантом.

Зачем инвестировать в бизнес

Когда мы слышим про инвестиции в бизнес, нам чаще представляются крупные капиталовложения в огромные компании. Но возникает резонный вопрос, а зачем им ваши инвестиции? Почему они просто не возьмут деньги в банке? Ответ довольно прост – незачем, ваши финансы им не нужны. Частные инвестиции привлекательны для небольших проектов и стартапов в малом и среднем бизнесе. Связано это с тем, что такие компании не могут себе позволить взять кредит в банке, так как не имеют залоговых инструментов и не всегда экономически просчитаны.

Цель любых инвестиций – увеличение первоначального капитала. Инвестируя в бизнес надо четко понимать, что ваша задача не стать «добрым дядей» с мешком денег, который хочет помочь бизнесмену. Ваша цель – заработать, то есть получить больше, чем было вложено.

С этой точки зрения частное инвестирование в бизнес как раз то, что надо. Доходность проектов находится на уровне 20-30%, с одним большим НО: до конца доходит меньше половины бизнес-начинаний, а значит, велик риск потерять все ваши вложения, причем безвозвратно.

В планах самого бизнесмена должно быть не стремление выпросить у кого-нибудь финансы для нового проекта, а сделать все, чтобы эти деньги работали эффективно, расширить бизнес и заработать больший объем прибыли, тем самым увеличив капитал инвестора и обеспечив себе рост.

Становится очевидным, что инвестиции в бизнес – проекты это разновидность долгосрочных капиталовложений. Отдачу от них, скорее всего, можно будет ощутить спустя год, а то и несколько лет.

Что такое инвестиции и для чего они нужны

«Дикие джунгли» начинаются уже с нюансов терминологии. Определений, касающихся видов инвестиций, десятки. Нам важны только те, что приблизят нас к пониманию привлечения инвестиций.

Инвестиции – это вложение средств с целью получения прибыли или иной выгоды. Принято различать инвестиции и кредит

Для привлечения важно понимать, что есть внутренние источники – собственные средства, и внешние – долевое и долговое финансирование.

Долевое предполагает приток денег через продажу доли в бизнесе. Эти деньги (или иное имущество) после вложения становятся собственными средствами компании. Привлечение долгового финансирования – это кредиты, займы, в том числе вексельные и облигационные, и лизинг.

Главное – обращаться по адресу. Игроки по ту сторону прилавка точно квалифицируют «своих клиентов»

Важно четко понимать критерии отбора и требования к проектам. Чем моложе дело, тем сложней найти на него деньги

Поэтому основное внимание я уделю привлечению инвестиций в стартапы и малый бизнес.

Не будут обойдены вниманием источники привлечения на последующих этапах, и важный аспект результативной финансовой стратегии – эффект финансового рычага. Такой акционер уже участвует в управлении, в частности, получил место в совете директоров

Для стартапа и его развития именно прямые инвесторы – целевые

Такой акционер уже участвует в управлении, в частности, получил место в совете директоров. Для стартапа и его развития именно прямые инвесторы – целевые.

У стартапа нет устойчивого определения. В самом широком понимании это новые и молодые компании. В узком смысле это компании – владельцы проектов на основе новой технологии или уникального продукта.

Как правило, их отличает блокированный от конкурентов рыночный сегмент, быстрый рост и потенциал масштабирования. Именно такие клиенты самые «вкусные» для венчурных, а впоследствии – прямых инвестиций.

Мифы об инвесторах и вложениях в бизнес

Инвесторов мало, вариантов вложений много.

Спрос есть с обеих сторон

Для привлечения инвестиций важно найти «своего» инвестора, критериям и требованиям которого удовлетворяет ваша компания и проект. И предложить ему качественный продукт

Привлечение инвестиций «с нуля» невозможно.

В России есть целый ряд институтов и площадок для привлечения финансирования в начинающий бизнес.

Главное для инвестора – прибыльность и окупаемость проекта.

Первостепенное значение имеют риски, а также параметры выхода из проекта.

Инвестор хочет украсть идею.

Если ваш бизнес легко скопировать, значит, вы плохо отстранились от конкурентов. Украсть идею потенциально могут только они. Поэтому для привлечения инвестиций ищите партнеров среди тех, для кого основной бизнес – инвестирование.

Главное – уникальная бизнес-идея и ее рыночные перспективы.

Это важнейшая составляющая для привлечения инвестиций. Но еще более важна команда, ее опыт и компетенции. Чем более оригинальна идея, тем выше риск. Многие успешные стартапы – это скопированный продукт с небольшими улучшениями, выводимый на известный рынок.

Инвестор – это кошелек.

Не только. Есть понятие «умные инвестиции». Бизнес-ангелы и специализированные фонды дают бизнесмену дополнительные компетенции, партнеров, клиентов и т.д. Такие проекты более успешны.

Обязателен бизнес-план.

Не всегда. Зависит от этапа проекта, инвестора и платформы. В российской практике большинство бизнес-планов – это красиво упакованные «хотелки». На западе это детализированный вариант реализации проекта – совместный продукт инициатора и инвестора.

Разновидности инвестиций

На первый взгляд инвестирование может показаться простым. Вложил деньги – ждешь отдачи в виде процентов. На самом же деле эта сфера очень разнообразна. Ее можно классифицировать по нескольким параметрам.

По праву собственности.

Здесь разделяют инвестирование в развитие собственного бизнеса или чужого. Первый вариант возможен тогда, если у вас имеется достаточно денег, чтобы открыть свое дело и все свое свободное время заниматься его развитием и продвижением. Большинство инвесторов стремятся к этому, но не у всех получается из-за нехватки денег. Гораздо приятнее вести свое дело и не делить прибыль с другими участниками в рамках долевого инвестирования.

Здесь вы сможете реализовать все свои идеи. Но есть риск того, что ваших знаний и умений будет недостаточно, чтобы в верном направлении управлять компанией. Ну и вам потребуется огромная сумма денег.

По объему вложений.

Здесь можно выделить полное и частичное финансирование. В первом случае вся сумма ложится на вас, а во втором она делится на несколько людей. Полное инвестирование чаще всего встречается в случае создания и развития собственного дела.

По этапу развития проекта.

В большинстве случаев инвестирование в стартапы происходит на самом раннем этапе создания проекта. Именно в такие этапы денежные средства особенно нужны на создание и дальнейшее продвижение компании.

Но как я уже упоминала ранее, некоторые проекты требуют вложений и тогда, когда компания уже получает первую прибыль, но все равно нуждается в средствах чтобы развиваться далее.

Преимущества и недостатки инвестирования в бизнес

Какую бы форму вложений в бизнес вы не выбрали, она не будет идеальной. Везде есть свои плюсы и минусы. Выбирать надо то, что вам понятно и несет с собой минимальные риски.

Основными преимуществами инвестиций в бизнес являются:

  • большой выбор форм инвестирования,
  • минимальный порог входа,
  • можно развиваться в интересующем направлении бизнеса,
  • для старта не требуется специфических знаний,
  • вложения в реальные активы,
  • неограниченный доход.

Недостатки:

  • риск полной потери средств, независимо от форм и видов инвестирования,
  • получаемый доход нестабилен, а выход на точку безубыточности занимает несколько лет,
  • будьте готовы столкнуться с трудностями – мало какие проекты стартуют легко и без проблем,
  • первоначальные расчеты требуемых средств, как правило, неверны и требуется дополнительное финансирование,
  • законодательные ограничения, налоги, коррупция – все это будет ограничивать и снижать ваш доход,
  • для расширения и развития бизнеса понадобятся дополнительные знания в разных областях – юриспруденция, экономика, финансы и т.п.,
  • инвестиции в бизнес – это надолго!

Как визуализировать деньги

Специалисты, отвечая на вопрос, как притянуть деньги быстро, предлагают простую технологию, но она имеет требования к человеку, это:

  • высокая степень концентрации внимания;

  • иметь выдержку и понимание что из воздуха деньги не берутся;

  • надо прекратить гадать и предугадывать, откуда могут появиться финансовые средства;

  • надо просто убедить себя, что необходимая сумма денег в скором времени обязательно будет у вас;

  • мысленно каждый день, перед ночным отдыхом, представьте деньги у себя в руках;

  • старайтесь на купюрах разобрать мелкие знаки, их номинал, рекомендуется даже провести мысленный пересчет нужной суммы.

Удача может быть притянута таким же способом, это необходимо в разных случаях, это: экзамены, аудиенция у руководства, другие профессиональные и личностные случаи. Женщины могу детально нарисовать в мыслях будущего супруга, обрисуйте, чем он должен заниматься, какие у него обязанности, сделайте детализацию ситуации.

Начинающий предприниматель может мысленно представить собственное дело, выбранное направление деятельности. Обязательно во всех мысленных визуализациях проводить детализацию, чем она шире, тем лучше, можно представить свое производство и какую роль вы играете в нем, как обставлен ваш кабинет, другие детали бизнеса. По мнению специалистов, этот метод реализует ваши желания в течение 4-5 месяцев.

Angel List

Этот сервис, пожалуй, самый популярный и востребованный из всех площадок, которые объединяют инвесторов и новые проекты. Из-за его большой известности и успешности, во многих странах уже имеются аналоги этого сайта. Сервис Angel List стартовал в 2010 году, и с тех пор с его помощью более 3 тысяч начинающий проектов нашли для себя финансирование общей суммой в 2,2 миллиарда долларов.

Если говорить просто, то проект Angel List – это база людей и венчурных компаний, которая имеет огромные размеры. Сервис позволяет не только найти инвесторов, но и привлечь в свой проект новых людей. Благодаря нему, уже большое количество людей таким образом нашли работу в лучших перспективных проектах. Российская версия Angel List тоже не стоит на месте – там уже зарегистрировано более 3 тысяч инвесторов и около 400 компаний.

Попробуйте вывести провалившийся продукт на другой рынок

«Пивот» — самое привлекательное слово, которым можно описать предыдущие ошибки. Один только его звук заставляет вспоминать названия великих компаний. Слово «пивот» для инвесторов означает, что вы настойчивы, изобретательны и учитесь на ошибках.

Но не все пивоты одинаковы. из сервиса подписки на подкасты превратился в социальную сеть. PayPal ушел из шифрования в платежи. Flickr и Slack изначально были побочными проектами игровых компаний. Все они нашли новые рынки и разработали для них новые продукты.

А что если взять продукт, провалившийся на одном рынке, и применить его на другом? Звучит интересно, особенно если у вас уже есть готовый продукт. Но, честно говоря, трудно припомнить хотя бы одну историю успеха, которая началась с провалившегося продукта.

Великие продукты появляются из потребности, и никак иначе. Придумать старому продукту новое предназначение гораздо сложнее, чем просто прилепить на него новый ярлык.

На самом деле, ничто не заменит идею решения узкоспециализированной проблемы, в которой будет нуждаться небольшая группа людей. Если вы хотите обобщить решаемый вопрос, вывести свою идею на уровень индустрии или вывести старый продукт на новый рынок, убедитесь, что вы не пускаете пыль в глаза самим себе.

Материалы по теме:

Чего делать не стоит

массовые рассылки писем с инвестиционными презентациями. Это не сработает почти никогда. Даже если вы угадали и написали той самой второй половинке и сделали это великолепно, шанс, что ваше письмо хотя бы прочтут, невелик. Просто потому, что почтовый ящик VC (венчурного капиталиста) трещит по швам от писем, в 99% случаев абсолютно неподходящих ему стартапов. Они все прекрасны, но они не его, то стадия не та, то он ничего не понимает в рынке, на котором работает компания, а большинство просто пишет чепуху.
ходить на хакатоны

Хакатоны — это прекрасные сборища талантливейших людей, вот только если там и есть инвестор, его внимание принадлежит победителям. Давайте честно, на каждом хакатоне только один победитель и на хакатоне он работает над технической частью решения без испытания его рыночными реалиями

Инвестору же нужны метрики вашего роста на реальном рынке. Показать их в условиях хакатона невозможно. Схантить в команду программиста на хакатоне — отличная идея, зацепить инвестора — вряд ли. Исключения бывают, но они, как известно, подтверждают правило.
Краудфандинговые платформы. Все слышали о фантастических успехах некоторых проектов на kickstarter. Предлагаю вам погуглить, используя поисковый запрос наподобие «топ самых успешных проектов на кикстартер». Затем сравните ваш проект с тем, что вам выдаст поисковик, затем переходите к следующему пункту. Шутка. Там есть клевые проекты. Вот только инвесторы не ходят на краудфандинговые платформы, мотивируя это тем, что там много фрода и скама. По разным данным процент заведомо несуществующих или мошеннических проектов на краудфандинговых площадках может доходить до 50. На такие риски не пойдет ни один здравомыслящий человек.

Как притянуть к себе удачу и деньги — правильное отношение к деньгам

Как притянуть к себе удачу и деньги (бумажки с водяными знаками), а эзотерики утверждают, что деньги обладают энергий, по этой причине одни люди их могут притягивать, а другие отталкивать. И если есть энергия, то можно рассмотреть, как специалисты рекомендуют притягивать деньги к себе, а именно правильно к ним относиться, про это говорят так:

  • что мы думаем о своих деньгах;

  • какое место в личностных отношениях занимают деньги;

  • как человек их олицетворяет.

Отвечая на поставленные вопросы специалистов надо учитывать, что деньги, это носители некоторой энергии, они представляют ее эквивалент, который можно поменять на какие-то материальные ценности.

Специалисты утверждают, что познавая законы, которые отображают функции денег, можно использовать это в управлении ими, тем самым привлекая к себе нужные финансы и необходимую удачу.

Для того чтобы воплотить в жизнь, то что советуют специалисты необходимо:

  1. Пересмотреть осознанное отношение к деньгам.

  2. Необходимо заставить себя уважать деньги.

  3. Не давать энергии быть статичной, деньги этого не любят, когда происходит чрезмерная экономия финансов.

Бережливость излишняя может привести к срыву денежной энергии, она может застыть, а затем резко превысить все известные нормы. Этим объясняются многие случаи, когда человек относится бережно к деньгам, но он не становится материально независимым человеком. Всегда случаются случаи, когда месяцы накоплений просто пропадали в один день, как ситуация непредвиденная в жизни, это: аварийная ситуация в доме, потеря работы, заболевания, другие неожиданные траты.

Может возникнуть закономерный вопрос, что их тогда необходимо тратить? Тратить надо, но не обуздано и без размышлений на что тратим. Принцип золотой середины работает и здесь, всегда помним, что деньги любят уважительного отношения к себе, нельзя их чрезмерно хвалить, а также преклоняться перед ними, но относиться надо с уважением.

Часто задаваемые вопросы

Процесс поиска привлечения средств со стороны порождает массу вопросов. Следует выделить ответы на основные из них.

Где найти деньги на реализацию задуманного проекта?

Если не получается накопить – найти инвестора. Можно спросить деньги у родни и друзей, взять ссуду в банке под проценты. В последнем случае, нужно приготовиться к проверке кредитной истории, просчитать возможность погашения взносов и выбрать оптимальный банковский продукт.

Также можно прибегнуть к помощи государственных субсидий или частных лиц. В роли государственного института выступает Центр занятости. В учреждении действуют программы поддержки предпринимательства.

Частное инвестирование может осуществляться разными способами. Суть заключается в подписании соглашения с лицом, готовым вложить определенную сумму в реализацию вашей идеи на предлагаемых условиях.

С чего начинать поиски?

Первым шагом должен стать грамотный бизнес-план. Предприниматель определяет схему последующих действий – осуществляет расчеты, консультируется со специалистами, изучает интернет-ресурсы. Сбор информации поможет выделить лучшие пути достижения цели.

Как найти инвестора для создания бизнеса с нуля при помощи интернета?

В интернете легко найти ссылки на другие сайты и целые тематические блоги о том, где найти инвестора. Также можно прибегнуть к помощи краудфандинга или создать свой собственный блог.

Как найти иностранного инвестора для бизнеса?

На соответствующих зарубежных интернет-площадках. Помочь может также участие в международных выставках и презентациях. Там реально наладить связи с крупными иностранными компаниями и отдельными бизнесменами. И при помощи посредников. Существуют специализированные бюро, специалисты которых за определенную плату оказывают услуги поиска частных лиц, готовых вложить капитал в развитие компании.

Разрабатываем план действий

Учреждения банковского и финансового формата, могут посодействовать только с выдачей кредита, направленного на развитие бизнеса. Радует, что под довольно выгодный процент. Поэтому тем, кто начинает собственный бизнес, не советуем игнорировать их предложения.

Непосредственно перед тем, как начинать заниматься привлечением инвестиций в стартап и просить финансовую поддержку у кого-то, следует создать конструктивный план, который должен соответствовать следующим критериям:

Четко представлять свою идею, что именно намереваетесь разрабатывать, изготовлять или какой спектр услуг готовы, предоставлять;
Особое внимание следует уделить отрасли выбранной для стартапа:

    • что является поводом для привлечения инвестиций в стартап, в чем заключается ее конкурентное различие и характерные особенности;
    • какой масштаб бизнеса запланирован;
    • есть ли определенные успехи на текущем этапе;
    • в чем может быть заинтересован покупатель при привлечении продукта;
  1. Определитесь с целевой аудиторией стартапа. На кого он рассчитан, на женщин, мужчин, какого возрастного предела и уровня достатка.
  2. Какая ниша на существующем рынке предназначена для организованного стартапа или выбранная сфера направленности;
  3. Следует расписать информацию о команде, об участниках готовых помочь в развитии бизнеса. Все участники должны быть профессионально подготовленными, кроме того надежными и проверенными.
  4. Подводя итог, определитесь с тем, чего ожидаете от привлечения инвестиций в стартап – конечной целью будет получение денег, или надежное партнерское сотрудничество с инвестором.
  5. В точности рассчитайте, какая конкретно сумма необходима для стартапа.

Помимо перечисленного потребуется создание подробного бизнес-плана или яркой презентации, способной наглядно продемонстрировать все нюансы по реализации предложенной идеи.

Только имея на руках разъяснение по каждому из этих пунктов, можно привлечь инвестиции в стартап.

Следующим шагом, после того, как вышли на бизнесмена, который готов вкладывать свои средства, — вызвать у него заинтересованность и привлечь к себе в команду. Придется доказать, что именно этот стартап – самая перспективная идея на текущий момент. У его организатора весьма серьезные намерения, довести свой проект до логического финала, принеся миллионную прибыль или как минимум в полном объеме окупится в плане инвестиционных вложений.

Хорошим подкреплением всего сказанного станет показ принесенного на данную встречу образца продукции или демонстрирование услуг компании. Потенциальный инвестор должен в полной мере оценивать, на что именно будут потрачены средства.

Существенным плюсом станет факт того, что стартап уже выпущен на рынок и уже получены первоначальные успехи от продаж. Но, даже если этого нет, то никто не помешает самостоятельно создать макет тестового образца.

Продвижение в интернете

Это поможет найти полезные контакты и собрать вокруг проекта людей, заинтересованных в его развитии. Вы также получите обратную связь и сможете напрямую узнавать мнение клиентов о вашем продукте.

Федор Овчинников, основатель «Додо Пиццы», с помощью этого метода привлек 80 миллионов рублей на развитие пиццерии.

Создание тематического блога, коррелирующего с темой вашего стартапа

В конце 2017 года мы с партнерами создали telegram-канал «10 долларов Баффетта» и начали собирать вокруг себя сообщество людей, интересующихся темой инвестиций. Вскоре мы стали одним из самых крупных каналов в этой тематике (> 160 тысяч человек). Нас читают люди из разных городов и стран, владельцы инвестфондов, предприниматели.


Фото: Unsplash

Одним из читателей был крупный инвестор, капитал которого, по версии Bloomberg, составляет более $200 миллионов. Он долгое время следил за нами и пользовался нашим первичным продуктом. Вскоре мы встретились, пообщались и рассказали подробно о наших планах.

Он детально все изучил и принял решение инвестировать в проект четыре с половиной миллиона долларов. Благодаря каналу мы продолжаем знакомиться с огромным количеством интересных людей, компаний и фондов, партнерство с которыми ускоряет развитие нашего стартапа.

Чтобы увеличить количество касаний с людьми, которые могли бы в вас инвестировать, наймите двух помощников на удаленке. Так вы не будете тратить свое время на первичную коммуникацию.

Каждый из помощников будет общаться с потенциальными инвесторами в разных соцсетях (например, Facebook и LinkedIn). Составьте скрипт общения до того момента, как они присылают презентацию о вашем проекте. Если он кого-то заинтересует, к общению подключитесь вы лично.

Оно должно быть емким и конкретным. Пишите сразу, что у вас за проект, какая команда, на какой стадии развития вы находитесь и что вам нужно. Расскажите о вашем потенциале и какой капитализации вы реально сможете достичь.

Помните о том, что практически любой инвестор ищет стартап, который мог бы увеличить его вложения в несколько раз, а еще лучше – стать единорогом.

Покупка рекламы у предпринимателей

Для того чтобы расширить воронку из потенциальных инвесторов, вы можете обратиться к рекламе у активных в соцсетях предпринимателей. Рекламу можно попросить также в чатах Telegram и WhatsApp, объединяющих реальных предпринимателей.

Если у вас действительно крутой продукт или стартап, возможно, вы договоритесь о рекламе по бартеру (ваш продукт в качестве оплаты за рекламу).

Публикации в СМИ

Упоминание вашего проекта в СМИ послужит социальным доказательством как для инвесторов, так и для ваших клиентов. Ищите возможность опубликоваться. Люди доверяют крупным издательствам, и если о вашем стартапе говорят, вы становитесь надежнее в глазах потенциальных инвесторов.


Фото: Unsplash

После того как интервью со мной было опубликовано в американском , мы получили новые заявки от потенциальных инвесторов. В крупных российских медиа существует практика, когда предприниматель становится автором экспертных колонок на различные бизнес-темы.

Офлайн-нетворкинг

Находитесь внутри стартап-тусовки, чтобы лично пересекаться с потенциальными инвесторами: посещайте встречи и отраслевые мероприятия, находите возможность попасть в тренинговые центры и бизнес-сообщества. Часто на таких мероприятиях я сам обзавожусь полезными знакомствами.

Каждый раз, встречая новых людей, просите контакты их знакомых, которых ваш стартап мог бы заинтересовать.

Какие символы могут притягивать деньги

Специалистами рекомендуется для ответа на вопрос, как притянуть к себе удачу и деньги, применить и практику Дао, это известный многим Фэн-шуй, иными словами умение правильно работать с пространством. По этим правилам зона привлечения богатства в доме находится на юго-западной стороне. По этой причине все нюансы расположения вещей в доме по Фэн-шуй, можно не менять.

Единственное требование к этой стороне, это:

  • сторона должна быть в светлых тонах отделана;

  • здесь не должно захламляться пространство;

  • желательно в этой области поставить аквариум, в котором будет шесть рыбок, одна черного цвета, а остальные золотистого, по мнению китайских специалистов это хороший способ притягивания денег;

  • в этой области можно расположить растения с круглыми листочками, в качестве импровизации обустроить маленький фонтанчик;

  • если нет возможности сделать фонтанчик, можно повесить картинку с водопадом.

Способы привлечения инвестиций в бизнес-проект

С необходимостью использовать собственные привлечённые и заёмные средства в виде инвестиций сталкивается большинство предпринимателей. Стартаперам это нужно, чтобы запустить проект. А уже состоявшимся владельцам – чтобы вывести его на новый уровень.

Ниже будут рассмотрены основные способы. Останавливаться только на одном необязательно, можно сочетать.

Основные способы привлечения инвестиций

Очень важно научиться находить и правильно использовать собственные и привлечённые инвестиции. У вас есть 2 главных варианта:

  1. Собственные средства, инвестирование полученной прибыли.

    Бизнес приносит доход, и прибыль можно не тратить хотя бы частично, а вкладывать в развитие дела. То есть деньги должны делать деньги.

  2. Заёмные средства.

    Кредит можно использовать для решения краткосрочных задач. Например, для модернизации, для покупки материала. Это один из основных источников привлечения инвестиций, но обращаться к нему стоит с умом. Учтите, что за право пользоваться деньгами вам придётся платить.

Альтернативные способы

Эти способы привлечения инвестиций тоже нужно принимать во внимание. Они доступны далеко не всем и не всегда в силу своей специфики

Тем не менее игнорировать их не стоит:

Продажа доли компании, привлечение партнеров.
Вы можете реализовать часть имущества или даже долю в компании, увеличить количество учредителей. Чем больше лиц заинтересовано в процветании бизнеса, тем он устойчивее

Но этим инструментом привлечения инвестиций стоит пользоваться осторожно, чтобы не потерять контроль над фирмой.

Привлечение инвесторов.
Можно выбрать частного инвестора или же разные фонды. Главное – юридически грамотно закрепить такое сотрудничество.

Комбинирование способов привлечения инвестиций

Как уже и говорилось, необязательно сосредотачиваться на чём-то одном. Никто не мешает комбинировать, например, заёмные средства (кредит) и привлечённые инвестиции от частного лица.

Всё это важно учитывать при создании бизнес-плана, а также при подготовке презентации проекте. О последнем подробнее будет ниже

Как все работало до нас

Сайт проекта существует с 2017 года. Клиент периодически запускал контекстную рекламу в Яндекс.Директе, а также привлекал фрилансеров для запуска таргетированной рекламы.

Целью кампаний было получение лидов: реклама вела на сайт, где потенциальный инвестор должен был заполнить заявку на договор. Такая заявка стоила около 1,5 тысяч рублей, что не устраивало клиента.

Он решил временно отказаться от контекстной рекламы и сделать упор на таргет; цель оставалась та же – привлечь лидов. Задачей специалистов eLama было наладить стабильный поток качественных заявок, а обрабатывал их отдел продаж «Зеленых инвестиций».

Итог

Помимо описанных выше методов, существует множество других способов привлечения инвестиций: краудинвестинг, акселераторы, венчурные фонды. Главное, не распыляться!

Вы должны четко определить:

  • какую сумму хотите привлечь,
  • какую долю отдать,
  • какой у вас дедлайн.

Например, вы можете тратить все свое время на общение с российскими венчурными фондами, но, по моему опыту, на старте это не самый лучший способ.

  • Они хотят большую долю и дают небольшие суммы на посевных стадиях в России.
  • Они будут очень долго вас мурыжить и проводить due diligence (вам придется вложить приличную сумму денег, разработав бизнес-план, финансовую модель, исследования рынка). Если вы только начинаете, то, скорее всего, таких денег у вас нет.
  • Они не хотят заходить первыми.

Все это может затянуться на полгода. И не факт, что вы получите нужную сумму, отдав желаемую долю.

Будьте готовы получать отказы и относитесь к этому адекватно. Если у вас классный продукт и сильная команда, то получение инвестиций – это вопрос времени и количества попыток.

Материалы по теме:

Комментировать
0
24 просмотров