No Image

Обзор 10 крупнейших инвестиционных брокеров россии

СОДЕРЖАНИЕ
0
7 просмотров
28 января 2021
array(3) {
  [0]=>
  array(50) {
    [0]=>
    string(113) "4c87f6bfa32f131307d7321b898ca168.png"
    [1]=>
    string(115) "975282af7c56d8d0398fc4fcc8dee240.jpeg"
    [2]=>
    string(113) "b60697f2e6ab09eb60d2c61122fa4209.png"
    [3]=>
    string(113) "2e57f64126061d9640bf204d2bca6fd7.png"
    [4]=>
    string(115) "3026911b7b825c27ae4c8ff925f50d25.jpeg"
    [5]=>
    string(115) "55945465890f0191dcd9978588620c8d.jpeg"
    [6]=>
    string(113) "390b8adeb8cffba7f51361ff539fba95.png"
    [7]=>
    string(113) "03c6380b3411186880217572a55ae193.png"
    [8]=>
    string(115) "8b48f9edf36235a8f6df23a1f04aa2e1.jpeg"
    [9]=>
    string(113) "8ad7dbba35da98011f8a30c6556ca8ec.png"
    [10]=>
    string(115) "f89c8ae04fdb35384ac4e2479c5d4fdf.jpeg"
    [11]=>
    string(113) "ca75747b0c4eb87d0edcbc3b2d91143c.png"
    [12]=>
    string(115) "33ff65307f5a6a791fac218d7ad24bb6.jpeg"
    [13]=>
    string(115) "59b720f9070b476d5027a51419221a44.jpeg"
    [14]=>
    string(113) "6b87065d78676f356640f0d3a5ce29df.png"
    [15]=>
    string(113) "fa08bd73a7d6bdcecce361124e8a050a.png"
    [16]=>
    string(113) "8fcf14ae2c9f86d852436d959e429f7b.png"
    [17]=>
    string(115) "75c57d8945f621d1550025a3f4def65b.jpeg"
    [18]=>
    string(113) "146dbb0572717f465abc283d04ca8eab.png"
    [19]=>
    string(113) "5cd5a88a47275f839bb160907f7fc508.png"
    [20]=>
    string(113) "b093db837b873c8923f5cd9725b52294.png"
    [21]=>
    string(113) "637c33b5924ba93805c01d20998e1847.png"
    [22]=>
    string(115) "850b2fc344535e95ea14fe17afead0a6.jpeg"
    [23]=>
    string(113) "e59e95d98e0277df004f32cb2a6a2176.png"
    [24]=>
    string(115) "d5004109e48469febce448669d58d88a.jpeg"
    [25]=>
    string(113) "b00d85999fb8b03cf4f0ab554ed96860.png"
    [26]=>
    string(113) "a055a924bc742febe0ce7a92560e1ea4.png"
    [27]=>
    string(115) "462f9b4e8c4ceb203290343480a4d452.jpeg"
    [28]=>
    string(113) "1fe4b302d1c0f69e179f8313120a8e07.png"
    [29]=>
    string(113) "d1b7e4083c73e443d32d2905df7a13dc.png"
    [30]=>
    string(115) "036a1250df017fe0b5ec03d64c33096a.jpeg"
    [31]=>
    string(113) "3e481bfab8560ee6aeaa05b91bd1f817.png"
    [32]=>
    string(113) "da3c3ecea200cf63404cfa6b8e80456a.png"
    [33]=>
    string(115) "0d96eb43524197dac5f7a9774ee76a11.jpeg"
    [34]=>
    string(115) "3a72faa90acb9b90a28186a183331552.jpeg"
    [35]=>
    string(113) "be5c51effc4249177052b4ac97a76927.png"
    [36]=>
    string(113) "1de1df9aa82a1f60ddb02e569d907cd7.png"
    [37]=>
    string(115) "dcbc349d31ae690af645df23549c639c.jpeg"
    [38]=>
    string(115) "fd1a6b4c25ba0da62f1188afffac6cc9.jpeg"
    [39]=>
    string(113) "d57480986a2beb9003bdc3b497d1d066.png"
    [40]=>
    string(113) "f5ede918bc6fc0b1a4414c9d1e63e0d5.png"
    [41]=>
    string(115) "8e6d2cca24b8d20ddfbe31434fb5d25b.jpeg"
    [42]=>
    string(115) "3329825c5b897ad6a9372273300a3ac8.jpeg"
    [43]=>
    string(113) "c3f8987c635530f4d204f7362c607352.png"
    [44]=>
    string(113) "c209a0e597095c1e41afe5e19da76e83.png"
    [45]=>
    string(113) "53b343de5b5bb5aa6eacfc0e93764ba8.png"
    [46]=>
    string(115) "ac6da29ab0a6704ea60d10efd26bf3b8.jpeg"
    [47]=>
    string(113) "be404516203c98f48db569c54001ce8d.png"
    [48]=>
    string(113) "481763a81ef17ac2097e9a574b29a5d1.png"
    [49]=>
    string(115) "eb8bd7a6e8c4c452da69011b250e661b.jpeg"
  }
  [1]=>
  array(50) {
    [0]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/4/c/8/4c87f6bfa32f131307d7321b898ca168.png"
    [1]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/9/7/5/975282af7c56d8d0398fc4fcc8dee240.jpeg"
    [2]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/6/0/b60697f2e6ab09eb60d2c61122fa4209.png"
    [3]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/2/e/5/2e57f64126061d9640bf204d2bca6fd7.png"
    [4]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/0/2/3026911b7b825c27ae4c8ff925f50d25.jpeg"
    [5]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/5/5/9/55945465890f0191dcd9978588620c8d.jpeg"
    [6]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/3/9/0/390b8adeb8cffba7f51361ff539fba95.png"
    [7]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/0/3/c/03c6380b3411186880217572a55ae193.png"
    [8]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/8/b/4/8b48f9edf36235a8f6df23a1f04aa2e1.jpeg"
    [9]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/8/a/d/8ad7dbba35da98011f8a30c6556ca8ec.png"
    [10]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/8/9/f89c8ae04fdb35384ac4e2479c5d4fdf.jpeg"
    [11]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/c/a/7/ca75747b0c4eb87d0edcbc3b2d91143c.png"
    [12]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/3/f/33ff65307f5a6a791fac218d7ad24bb6.jpeg"
    [13]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/5/9/b/59b720f9070b476d5027a51419221a44.jpeg"
    [14]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/6/b/8/6b87065d78676f356640f0d3a5ce29df.png"
    [15]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/f/a/0/fa08bd73a7d6bdcecce361124e8a050a.png"
    [16]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/8/f/c/8fcf14ae2c9f86d852436d959e429f7b.png"
    [17]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/7/5/c/75c57d8945f621d1550025a3f4def65b.jpeg"
    [18]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/1/4/6/146dbb0572717f465abc283d04ca8eab.png"
    [19]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/5/c/d/5cd5a88a47275f839bb160907f7fc508.png"
    [20]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/0/9/b093db837b873c8923f5cd9725b52294.png"
    [21]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/6/3/7/637c33b5924ba93805c01d20998e1847.png"
    [22]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/8/5/0/850b2fc344535e95ea14fe17afead0a6.jpeg"
    [23]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/e/5/9/e59e95d98e0277df004f32cb2a6a2176.png"
    [24]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/d/5/0/d5004109e48469febce448669d58d88a.jpeg"
    [25]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/0/0/b00d85999fb8b03cf4f0ab554ed96860.png"
    [26]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/a/0/5/a055a924bc742febe0ce7a92560e1ea4.png"
    [27]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/4/6/2/462f9b4e8c4ceb203290343480a4d452.jpeg"
    [28]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/1/f/e/1fe4b302d1c0f69e179f8313120a8e07.png"
    [29]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/d/1/b/d1b7e4083c73e443d32d2905df7a13dc.png"
    [30]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/0/3/6/036a1250df017fe0b5ec03d64c33096a.jpeg"
    [31]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/3/e/4/3e481bfab8560ee6aeaa05b91bd1f817.png"
    [32]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/d/a/3/da3c3ecea200cf63404cfa6b8e80456a.png"
    [33]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/0/d/9/0d96eb43524197dac5f7a9774ee76a11.jpeg"
    [34]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/a/7/3a72faa90acb9b90a28186a183331552.jpeg"
    [35]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/e/5/be5c51effc4249177052b4ac97a76927.png"
    [36]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/1/d/e/1de1df9aa82a1f60ddb02e569d907cd7.png"
    [37]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/d/c/b/dcbc349d31ae690af645df23549c639c.jpeg"
    [38]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/d/1/fd1a6b4c25ba0da62f1188afffac6cc9.jpeg"
    [39]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/d/5/7/d57480986a2beb9003bdc3b497d1d066.png"
    [40]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/f/5/e/f5ede918bc6fc0b1a4414c9d1e63e0d5.png"
    [41]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/8/e/6/8e6d2cca24b8d20ddfbe31434fb5d25b.jpeg"
    [42]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/3/2/3329825c5b897ad6a9372273300a3ac8.jpeg"
    [43]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/c/3/f/c3f8987c635530f4d204f7362c607352.png"
    [44]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/c/2/0/c209a0e597095c1e41afe5e19da76e83.png"
    [45]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/5/3/b/53b343de5b5bb5aa6eacfc0e93764ba8.png"
    [46]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/a/c/6/ac6da29ab0a6704ea60d10efd26bf3b8.jpeg"
    [47]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/e/4/be404516203c98f48db569c54001ce8d.png"
    [48]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/4/8/1/481763a81ef17ac2097e9a574b29a5d1.png"
    [49]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/e/b/8/eb8bd7a6e8c4c452da69011b250e661b.jpeg"
  }
  [2]=>
  array(50) {
    [0]=>
    string(36) "4c87f6bfa32f131307d7321b898ca168.png"
    [1]=>
    string(37) "975282af7c56d8d0398fc4fcc8dee240.jpeg"
    [2]=>
    string(36) "b60697f2e6ab09eb60d2c61122fa4209.png"
    [3]=>
    string(36) "2e57f64126061d9640bf204d2bca6fd7.png"
    [4]=>
    string(37) "3026911b7b825c27ae4c8ff925f50d25.jpeg"
    [5]=>
    string(37) "55945465890f0191dcd9978588620c8d.jpeg"
    [6]=>
    string(36) "390b8adeb8cffba7f51361ff539fba95.png"
    [7]=>
    string(36) "03c6380b3411186880217572a55ae193.png"
    [8]=>
    string(37) "8b48f9edf36235a8f6df23a1f04aa2e1.jpeg"
    [9]=>
    string(36) "8ad7dbba35da98011f8a30c6556ca8ec.png"
    [10]=>
    string(37) "f89c8ae04fdb35384ac4e2479c5d4fdf.jpeg"
    [11]=>
    string(36) "ca75747b0c4eb87d0edcbc3b2d91143c.png"
    [12]=>
    string(37) "33ff65307f5a6a791fac218d7ad24bb6.jpeg"
    [13]=>
    string(37) "59b720f9070b476d5027a51419221a44.jpeg"
    [14]=>
    string(36) "6b87065d78676f356640f0d3a5ce29df.png"
    [15]=>
    string(36) "fa08bd73a7d6bdcecce361124e8a050a.png"
    [16]=>
    string(36) "8fcf14ae2c9f86d852436d959e429f7b.png"
    [17]=>
    string(37) "75c57d8945f621d1550025a3f4def65b.jpeg"
    [18]=>
    string(36) "146dbb0572717f465abc283d04ca8eab.png"
    [19]=>
    string(36) "5cd5a88a47275f839bb160907f7fc508.png"
    [20]=>
    string(36) "b093db837b873c8923f5cd9725b52294.png"
    [21]=>
    string(36) "637c33b5924ba93805c01d20998e1847.png"
    [22]=>
    string(37) "850b2fc344535e95ea14fe17afead0a6.jpeg"
    [23]=>
    string(36) "e59e95d98e0277df004f32cb2a6a2176.png"
    [24]=>
    string(37) "d5004109e48469febce448669d58d88a.jpeg"
    [25]=>
    string(36) "b00d85999fb8b03cf4f0ab554ed96860.png"
    [26]=>
    string(36) "a055a924bc742febe0ce7a92560e1ea4.png"
    [27]=>
    string(37) "462f9b4e8c4ceb203290343480a4d452.jpeg"
    [28]=>
    string(36) "1fe4b302d1c0f69e179f8313120a8e07.png"
    [29]=>
    string(36) "d1b7e4083c73e443d32d2905df7a13dc.png"
    [30]=>
    string(37) "036a1250df017fe0b5ec03d64c33096a.jpeg"
    [31]=>
    string(36) "3e481bfab8560ee6aeaa05b91bd1f817.png"
    [32]=>
    string(36) "da3c3ecea200cf63404cfa6b8e80456a.png"
    [33]=>
    string(37) "0d96eb43524197dac5f7a9774ee76a11.jpeg"
    [34]=>
    string(37) "3a72faa90acb9b90a28186a183331552.jpeg"
    [35]=>
    string(36) "be5c51effc4249177052b4ac97a76927.png"
    [36]=>
    string(36) "1de1df9aa82a1f60ddb02e569d907cd7.png"
    [37]=>
    string(37) "dcbc349d31ae690af645df23549c639c.jpeg"
    [38]=>
    string(37) "fd1a6b4c25ba0da62f1188afffac6cc9.jpeg"
    [39]=>
    string(36) "d57480986a2beb9003bdc3b497d1d066.png"
    [40]=>
    string(36) "f5ede918bc6fc0b1a4414c9d1e63e0d5.png"
    [41]=>
    string(37) "8e6d2cca24b8d20ddfbe31434fb5d25b.jpeg"
    [42]=>
    string(37) "3329825c5b897ad6a9372273300a3ac8.jpeg"
    [43]=>
    string(36) "c3f8987c635530f4d204f7362c607352.png"
    [44]=>
    string(36) "c209a0e597095c1e41afe5e19da76e83.png"
    [45]=>
    string(36) "53b343de5b5bb5aa6eacfc0e93764ba8.png"
    [46]=>
    string(37) "ac6da29ab0a6704ea60d10efd26bf3b8.jpeg"
    [47]=>
    string(36) "be404516203c98f48db569c54001ce8d.png"
    [48]=>
    string(36) "481763a81ef17ac2097e9a574b29a5d1.png"
    [49]=>
    string(37) "eb8bd7a6e8c4c452da69011b250e661b.jpeg"
  }
}

Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию

Как и любой бизнес, ИК начинается с открытия юридического лица, которое может принимать любую организационно-правовую форму, кроме формы ИП.

Простейшей и наиболее востребованной ОПФ в России является общество с ограниченной ответственностью. Подробнее о том, как зарегистрировать ООО, можно прочесть в материале AllKredits «Как самостоятельно зарегистрировать ООО: пошаговая инструкция»

Помимо этого, стоит обратить внимание на материал «Как зарегистрировать ООО онлайн?», в котором приведен интересный механизм, предлагаемый Сбербанком

Не будем подробно говорить о том, что нормальный бизнес должен иметь бизнес-план, отвечающий на такие вопросы, как:

  • Конъюнктура рынка;
  • Маркетинговые исследования;
  • Анализ рисков;
  • Финансовая модель;
  • Концепция проекта, его миссия;
  • Штатное расписание;
  • Система управления;
  • Карта развития.

По сути, первые этапы регистрации инвестиционной компании ничем не отличаются ото всех процедур, уже рассмотренных AllKredits в предыдущих материалах.

Главным отличием в данном случае становится только получение лицензии в ФСФР.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается?

Помните главный постулат бизнеса – «деньги должны работать»? Так вот, прибыльное инвестирование – это наиболее доступный и одновременно самый эффективный способ заставить финансы работать на вас.

Деньги, которые хранятся «в чулке» — потерянные деньги. Даже за месяц их реальная стоимость снижается на несколько процентов, а за год размер инфляции нередко достигает показателя в 10-12%.

Вывод: капитал надо вкладывать в прибыльные инвестиционные инструменты. Умелые вложения создают пассивный доход – к такому типа заработка в конечном итоге стремятся не только профессиональные бизнесмены, но и все разумные люди.

О пассивном доходе на нашем сайте уже есть развернутая и полезная статья. Здесь же напомню, что такой вид дохода позволит вам распоряжаться своим личным временем по собственному усмотрению. Или иными словами – жить в своё удовольствие, путешествовать, общаться с семьёй, заниматься тем, что вам действительно по душе.

Самостоятельное инвестирование – дело хлопотное и рискованное. Хватит ли у вас знаний, опыта, умения, интуиции распорядиться финансами грамотно? Сможете ли вложить капитал в нужный проект?

В одной из публикаций мы уже писали об инвестиционных фондах (ПИФах). Компании для инвестиций – это близкие по своей сути и целям объединения, но работающие по несколько иной схеме.

Паевые фонды – структуры без статуса юридического лица, действующие по принципу доверительного управления.

Инвестиционные компании (ИК) – полноценные юридические субъекты, имеющие соответствующие лицензии и право на проведение брокерских и дилерских операций.

Этот финансовый институт привлекает средства инвесторов и распоряжается ими с целью получения прибыли. Наиболее распространенный способ приумножения средств – операции с ценными бумагами.

Основные функции ИК:

  • управление инвестиционным портфелем (покупка/продажа ценных бумаг перспективных предприятий);
  • диверсификация инвестиций (распределение активов по разным направлениям с целью снижения рисков).

Пользоваться услугами инвестиционных компаний могут крупные и мелкие инвесторы. Доходы вкладчиков напрямую зависят от того, насколько грамотно и разумно вложены средства.

Стало быть, основной критерий выбора инвестиционной компании для рядового вкладчика – это профессионализм управляющих структур организации.

Сами компании живут за счет комиссионных с прибыли и процентов за управление вкладами (это примерно 2% от вложенных средств). В интересах ИК (если только они не мошенники) – проводить как можно больше удачных финансовых транзакций.

Подробнее об инвестициях в России читайте в обзорной статье журнала.

Особенности деятельности международных инвестиционных компаний

Первые инвестиционные компании (в современном понимании этого термина ) возникли именно за рубежом, а точнее – в Англии и США. Очевидно, что у признанных во всём мире иностранных ИК несоизмеримо больше опыта в управлении прибыльными инвестиционными инструментами.

Значит ли это, что выгоднее вкладывать деньги в зарубежные компании? С одной стороны – да, они надёжнее. Но с другой – они не подчиняются российской юрисдикции. В случае возникновение спорных ситуаций искать защиты вкладчик может разве что в международном суде.

Иностранные компании, как и российские, зарабатывают на вложениях в акции и ценные бумаги.

Параллельно они занимаются:

  • финансовой аналитикой и рыночными исследованиями;
  • брокерскими операциями;
  • услугами по слиянию и поглощению.

Большинство импортных ИК выпускают собственные ценные бумаги и продают их частным инвесторам. На выручку они приобретают акции предприятий и банков, что обеспечивает клиентам стабильную прибыль.

Как работают крупные инвестиционные компании.

Многие управляющие активами имеют дело только с крупными учреждениями, такими как корпорации, крупные некоммерческие организации или пенсионные фонды. Но многие из самых узнаваемых компаний будут предлагать услуги для среднестатистического инвестора. Во многих случаях такие компании зарабатывают деньги, взимая плату в зависимости от количества активов, которыми они управляют, хотя некоторые взимают фиксированную плату.

Эти компании часто имеют другие бизнес-направления, помимо управления активами, включая брокерские услуги. В некоторых случаях управление активами составляет часть дохода компании. И они часто сотрудничают друг с другом по-разному, несмотря на то что являются конкурентами.

Например, одна компания может использовать свою онлайн-брокерскую платформу, чтобы позволить инвесторам покупать и продукты конкурирующей компании.

Представляем вашему вниманию обзор на ведущие мировые инвестиционные компании с самым большим количеством активов под управлением (Assets Under Management – AUM), на основе их последних опубликованных отчетов. Некоторые из этих компаний могут быть отнесены к числу крупнейших финансовых учреждений в мире.

1. BlackRock.

АУМ: 6,84 триллиона $.

BlackRock является не просто крупнейшим в мире управляющим активами, но и одним из крупнейших финансовых институтов в мире. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году. Компания оказала значительное влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. В состав iShares теперь входит более четверти активов BlackRock, находящихся под управлением.

2. The Vanguard Group.

АУМ: 6,2 триллиона $.

Vanguard стал синонимом стратегии пассивного инвестирования, при которой деньги вкладываются во взаимные фонды, предназначенные для отражения активности определенных индексов или более широкого фондового рынка. Vanguard может похвастаться низкими расходами для большинства своих ETF. В дополнение к управлению активами, Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.

3. UBS Group.

АУМ: 3,26 триллиона $.

UBS Group имеет четыре взаимозависимых подразделения, которые работают по всему миру. Швейцарская фирма называет себя «единственным настоящим глобальным управляющим капиталом». Около 2,3 триллиона долларов связано с управлением активами по сравнению с 903 миллиардами долларов в управлении активами.

4. State Street Global Advisors.

АУМ: 3,12 триллиона $.

Расположенная в Бостоне State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Она управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, местные органы власти, ассоциации и даже образовательные группы.

5. Fidelity.

АУМ: 3,2 триллиона $.

Fidelity является управляющим активами и брокером с более чем 27 миллионами клиентов. Она предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг, а также управляет целыми портфелями по поручению клиентов. Летом 2018 года она попала в заголовки газет, когда начал предлагать взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.

6. Allianz.

АУМ: 2,36 триллиона $.

Эта немецкая фирма в основном является страховщиком, но управляет двумя подразделениями по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Само по себе PIMCO имеет под управлением 1,76 трлн. $, что достаточно, чтобы включить его в этот список.

7. JPMorgan Chase.

АУМ: 1,9 триллиона $.

Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него есть надежный бизнес по управлению активами, и активы на 1,3 млрд. $ были переведены из BlackRock в рамках нового соглашения о хранении в 2017 году.

8. Bank of New York Mellon.

АУМ: 1,9 триллиона $.

История этой компании восходит к ее основателю Александру Гамильтону – возможно, вы слышали о нем. Более 230 лет спустя BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.

9. Capital Group.

АУМ: 1,8 триллиона $.

Эта основанная в Лос-Анджелесе компания была основана еще в 1931 году, что делает ее одной из старейших в мире. Она предлагает более 40 взаимных фондов через американский дистрибьюторский фонд, которые являются его дочерней компанией.

10. PIMCO.

АУМ: 1,76 триллиона $.

Как упоминалось ранее, PIMCO управляется в той же компании, что и Allianz. Несмотря на то, что она была приобретена немецкой компанией, ее штаб-квартира находится в Калифорнии, и она продолжает действовать как автономная дочерняя компания Allianz.

Виды компаний по инвестированию

Открытий тип компаний, занимающихся вкладами, характеризуется постепенным выпуском своих акций. Ценные бумаги можно перепродавать, покупать, обменивать, передавать. Таким образом обеспечивается постоянный приток финансов. Также открытые инвестиционные компании (не путать с открытыми инвестициями) носят название взаимных фондов.

Закрытий тип финансовых институтов выпускает сразу и один раз фиксированное количество акций. Больше акции не выпускаются и поэтому купить их можно только у тех, кто успел их приобрести раньше.

Более удобными являются, естественно, открытые компании. Такие механизмы получения денежных средств дают возможность получать их постоянно, перераспределять и вкладывать в ценные бумаги различных производственных и непроизводственных объектов с высокой инвестиционной стоимостью. Но в основе обоих механизмов лежит акционерная форма деления имущества.

Почему тема ESG стала важна для российского бизнеса

Соблюдение принципов ESG подразумевает для компаний формирование политик, отчетности и достижение конкретных целей по направлениям «Environmental» (экология), «Social» (социальная политика) и «Governance» (управление). Для крупного бизнеса, заинтересованного в иностранных инвесторах, кредиторах и покупателях своей продукции, именно требования зарубежных контрагентов стали стимулом к внедрению ESG практик. На текущий момент, более 3 000 институциональных инвесторов с активами под управлением более 100 трлн. долларов стали подписантами Принципов ответственного инвестирования ООН (UN PRI), что означает в том числе частичный отказ от инвестиций в компании с плохими ESG характеристиками. Это может осложнить жизнь российским компаниям, чьи акции обращаются на мировых Биржах и тем, кто полагается на иностранный капитал. Это кнут, а примером «пряника» могут служить новые кредитные продукты, привязанные к ESG. Примером последнего может служить «зеленый» кредит в размере 125 млн долларов США, который российская компания «Полиметалл» согласовала недавно с французским банком Societe Generale.

Иностранные правительства и союзы также косвенно толкают российский бизнес в сферу ESG. В части «E» новым стимулом для российских компаний – прежде всего экспортеров – стал Европейский зеленый курс и введение трансграничного углеродного регулирования. По оценке KPMG при базовом варианте прогноза российские экспортеры потратят 33,3 млрд евро в 2025-2030 годах, а при самом негативном сценарии налог может обойтись поставщикам из России в 50,6 млрд евро до 2030 года. В части S «бомбой замедленного действия» является обсуждаемый уже не первый год немецкий Закон о цепочке поставок. В случае его принятия в жестком варианте, крупный и средний бизнес Германии будет обязан отчитываться о соблюдении прав человека и условий труда по всей цепочке поставщиков. Это может обернуться новыми затратами на формирование отчетности и аудит для всех, кто продает свою продукцию (в том числе – сырье) немецким партнерам. В части G количество правил и норм, за которыми надо следить нарастает год от года, начиная от рекомендаций FATF и постоянно меняющихся санкционных списков, заканчивая недавно утвержденным механизмом DAC 6 в рамках европейских инициатив по борьбе с уходом от налогообложения.

В 2019-2020 годах появился и ряд внутренних стимулов. В сентябре 2019 года Россия ратифицировала Парижское соглашение по климату, что в итоге материализовалось в Указ Президента под номером 666 «О сокращении выбросов парниковых газов». Можно спорить об «амбициозности» целей указа, но теперь российский крупный бизнес будет обязан отчитываться о своих выбросах СО2 не только ради иностранных партнеров. Вместе с такими темами как расширенная ответственность производителей, реформа обращения с отходами и внедрение наилучших доступных технологий (НДТ), это делает тему экологии обязательной в корпоративной практике и отчетности бизнеса.

Финансовый рынок России также постепенно предъявляет свои требования. За последние полтора года инвестиционные подразделения банков РСХБ, ВТБ и Сбербанк создали свои ESG-ориентированные фонды. А к главному старожилу ответственного банкинга– ростовскому банку Центр-Инвест – добавились Московский кредитный банк, Совкомбанк и Сбербанк, которые стали предлагать зеленые и ответственные финансовые продукты и инструменты. Наконец, регулятор в лице Центробанка в июле 2020 выпустил свои Рекомендации по реализации принципов ответственного инвестирования, которые пока носят добровольный характер.

Основные принципы и стратегия инвестиционной деятельности

Предприятия осуществляют инвестирование в соответствии с несколькими принципами. Инвестиционная деятельность должна быть:

  • приемлемой, осуществляемой при условиях и обстоятельствах, возникающих в ближайшей перспективе;
  • гибкой, коррелирующей с действующей хозяйствующей структурой и потенциалом производственной деятельности предприятия;
  • комплексной, основанной на взаимосвязанном использовании в различных подразделениях;
  • результативной. Инвестиционные проекты должны давать положительный результат. Иначе их внедрение экономически нецелесообразно;
  • эффективной. Любые внедряемые проекты должны сопровождаться минимальными издержками для предприятия.

Стратегия инвестиционной деятельности предприятия является системой долгосрочных целей и выбором самого результативного и эффективного метода их достижения. Является особым инструментом управления инвестированием, иными словами концепцией развития компании в долгосрочной перспективе. Стратегия помогает определить ряд моментов:

  1. Основополагающее направление развития предприятия.
  2. Метод и форму инвестирования.
  3. Характер источников финансирования.
  4. Разработку поэтапного внедрения мероприятий.
  5. Результативность внедрённых мероприятий.

Экономическая среда диктует необходимость разрабатывать индивидуальную экономическую стратегию компании. Состояние экономики страны постоянно изменяется, поэтому стратегия инвестиционной деятельности должна соответствовать меняющимся условиям. Грамотная стратегия инвестирования способствует достижению ряда положительных результатов:

  • создаётся эффективный механизм реализации инвестиционных проектов;
  • оцениваются действительные инвестиционные возможности компании;
  • наращивается инвестиционный потенциал организации;
  • прогнозируются изменения в экономике;
  • используются возникающие факторы для усовершенствования методов хозяйствования;
  • устанавливается комплексный механизм управления предприятием, включая оперативное, текущее и стратегическое планирование;
  • определяются конкурентные преимущества организации.

Через ПИФы

Активно управляемые

К активно управляемым можно отнести достаточно новый вид — биржевой ПИФ (БПИФ). Паи такого ПИФа можно купить и продать на бирже по аналогии с ETF. Как стандарт — базовым активом является индекс (S&P500, DJI, Московской биржи и т. п.).

В качестве примера БПИФы, которые предлагает Сбербанк Управление Активами.

Пассивные

К такого рода ПИФам относятся все остальные — открытые и закрытые. Инвестор купил пай, дальше все делает рынок. В зависимости от поведения базового актива изменяется стоимость пая — в большую или меньшую сторону.

«М.Видео» (MVID)

«М.Видео» — ретейлер цифровой электроники с неплохими темпами роста финансовых показателей. Минус компании — непрозрачное корпоративное управление.

Котировки акций «М.Видео» в настоящий момент — 683 рубля за акцию. Дивидендная доходность компании невысока — не более 5%, но перспективы роста есть. Ипотечный бум тянет за собой повышение спроса на технику для бытовых нужд и развлечений. Компания вполне может увеличить свои финансовые показатели и нарастить дивидендные выплаты.

Негативным сигналом может быть ухудшение ситуации с пандемией и угроза закрытия магазинов электроники.

Упомянутые в материале фининструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей.

Частые ошибки начинающих инвесторов

Об общих принципах инвестирования мы говорили выше, а теперь остановимся на ошибках — их часто совершают новички, когда приступают к формированию пассивного дохода. В числе самых частых:

  • Вкладывать чужие деньги. Инвестиционный капитал нельзя занимать — ни у друзей, ни у банков. Это связано с большими рисками: впервые вкладывая деньги в активы, новички могут сильно пострадать. Из каких средств потом погашать долги, если дело прогорело?
  • Вкладывать все до последней копейки. Сначала отложите деньги на жизнь и непредвиденные расходы. Сформируйте себе «кубышку» в виде банковского депозита — и только потом активно инвестируйте. Вкладывать нужно только ту сумму, с потерей которой вы готовы смириться.
  • Действовать на авось. Имеется в виду, что новички игнорируют этап обучения, а минимальные знания нужны везде — на бирже, рынке недвижимости или в розничном бизнесе. Без понимания, как и куда грамотно инвестировать, денег не заработать.
  • Поддаваться эмоциям. Это особенно касается рынка ценных бумаг. Новички реагируют на малейшее колебание цен, из-за чего рискуют продать актив слишком рано, когда цена не дошла до пиковой, или купить слишком поздно из-за своей нерешительности. А действовать нужно в соответствии со стратегией. Если таковой нет, помогут доверительные управляющие или финансовые консультанты.
  • Верить пустым обещаниям. Речь об инвестициях с заоблачной доходностью — например, доверчивым новичкам обещают 500% от стартового капитала ежемесячно. Помните, что гарантировать что-либо в мире инвестиций могут только мошенники, тем более такую большую прибыль.

Плюсы и минусы зарубежного инвестирования

Преимущества инвестирования в международные активы, в первую очередь — в западных странах:

  • большой выбор инструментов инвестирования (акции, облигации, ETF, производные инструменты, депозитарные расписки, внебиржевой рынок);
  • высокий уровень защиты прав инвестора на уровне национальных законов и международного законодательства;
  • давняя история развития рыночных отношений. Как следствие — выбор из западных компаний, акции которых торгуются на биржевых площадках десятки лет.

Недостатки работы с западными инвестиционными структурами связаны со статусом российского резидента. В связи с санкциями далеко не каждый иностранный брокер и инвестиционная компания будет работать с россиянами. Выбор контрагентов-посредников в этом случае ограничен. Дополнительно — некоторые американские брокеры и инвестиционные компании работают только с резидентами США.

Финам

Тарифы за обслуживание

Мобильное приложение для Android и IOS

«Финам» давно в числе лидеров российского рынка. Брокерское обслуживание – основная специализация компании. До 2020 года бренд стабильно держался в пятёрке активных и крупных брокеров по разным показателям, но из-за растущей конкуренции постепенно теряет позиции. В 2020 году, по данным Московской биржи, у «Финам» 249 тысяч клиентов, среди которых 32–35 тысяч активны каждый месяц.

У компании есть разные виды услуг. Помимо доступа к торгам на российских и зарубежных рынках, компания обучает новичков, даёт готовые стратегии через сервис Comon.ru, собирает инвестиционные портфели при помощи искусственного интеллекта и проводит личные консультации.

Инвестиции в России 2020

Несмотря на то, что Россия обладает не самым благоприятным инвестиционным климатом, сумма инвестиций в нашей стране растет год от года. Этому способствуют два основных фактора — количество финансово грамотных людей растет и нарастающая реклама разного рода инвестиций. И если первый фактор — это положительный момент, то вот о втором нельзя сказать так однозначно. Реклама инвестиций от банковских вкладов, до покупки франшиз и открытия нового бизнеса поджидают современного человека практически везде — на ТВ, в прессе, интернете и на страницах социальных сетей.

Некоторое количество легкодоверчивых россиян идут на поводу такой назойливой рекламы с довольно прогнозируемым результатом — теряют свои сбережения. Для того, чтобы этого не случилось, необходимо знать о том, какие вообще бывают инвестиции, и как выбрать именно свой инструмент, который бы полностью отвечал бы интересам инвестора. Деньги не терпят несерьезного к себе отношения, об этом стоит помнить.

 
«Любая инвестиция должна иметь смысл и сегодня и завтра». Роберт Кийосаки

Типы и виды инвестиционной деятельности

Направленность инвестиционной деятельности предприятий бывает двух основных типов:

  1. Внутренней, включающей в себя расширение производственной мощности, внедрение современной техники и реконструкцию производства, увеличение количества производимой продукции, выпуск новой продукции.
  2. Внешней, предполагающей покупку ценных бумаг и компаний.

Основная задача инвестиционной деятельности предприятия состоит в увеличении капитала. Путей приумножения капитала множество. Существует три формы инвестирования в капитал:

Форма инвестиций Описание
Материальная Эта форма инвестирования подразумевает вложения в основной капитал компании и её оборотные средства. Увеличить капитал можно на существующей технической производственной базе, то есть увеличить масштаб производственной деятельности. Чаще всего такие компании производят продукцию, пользующуюся повышенным и неудовлетворённым спросом. Подобным инвестициям характерна известная заранее эффективность и небольшая степень риска.

Увеличение капитала на усовершенствованной технической производственной базе является совместной инновационной и инвестиционной деятельностью предприятия. Такая деятельность предполагает высокую степень эффективности вложений и достаточно большие риски

Финансовая Инвестирование в денежной форме направляется на покупку ценных бумаг на фондовых рынках с целью получения дополнительной прибыли. Собственные акции компании реализуются, чтобы получить необходимые инвестиции в основной и оборотный капитал.

Этот вид инвестиционной деятельности характеризуется нерегулярным характером и возникает периодически в качестве дополнительного источника инвестиций (когда необходимо финансировать серьёзные изменения в производстве)

Нематериальная Эта форма включает товарные знаки на производимые товары, патенты и изобретения, международные торговые марки. При получении торговой марки на мировых рынках значительно увеличивается рыночная стоимость капитала компании. Однако, чтобы получить торговую марку продукция проходит международную сертификацию в соответствии с мировыми стандартами качества. Это рассматривается как инвестиция в капитал компании, которая создаёт эту продукцию. Нематериальные инвестиции заключены в оплате процесса получения торговой марки. Также рассматриваются как инвестиции предприятия в нематериальной форме: приобретение ноу-хау, патента или франшизы на товар

Для анализа российских компаний

Можно не интересоваться инвестиционными новостями, а погрузиться в самостоятельное исследование финансовой отчетности компаний, т. е. проводить фундаментальный анализ. Цифры нужны, чтобы сделать правильный выбор лучшей акции на свете. Высокая прибыль и растущие дивиденды на протяжении последних 10 лет, никаких долгов, много планов и перспектив в будущем. Что еще надо для инвестора?

Компании, которые вышли на фондовую биржу со своими ценными бумагами, обязаны публиковать бухгалтерскую отчетность. В ней можно посмотреть интересующие экономические показатели, а также рассчитать недостающие мультипликаторы. Информация доступна на сайтах самих компаний. Но есть специальные ресурсы, где в одном месте собрана отчетность по всем российским предприятиям:

  1. Центр раскрытия корпоративной информации. Организован удобный поиск по компаниям. На каждую заведена карточка с общими сведениями и реквизитами и всеми событиями за последние годы (эмиссия ценных бумаг, выплата дивидендов и купонных доходов, погашение облигаций и прочее). В отдельных вкладках есть документация и отчетность (годовая, квартальная, консолидированная).
  2. Сайт раскрытия информации СКРИН. Аналогично предыдущему собирает все сведения о компании.
  3. Conomy. На этом ресурсе есть не только официальная информация о компании и ее отчетность, но и рассчитаны все необходимые финансовые показатели и коэффициенты для инвестора. Не надо выбирать данные из бухгалтерских документов и самим все рассчитывать. Очень удобно и наглядно. Там же сразу представлены и актуальные котировки на бирже.

Сторонники технического анализа работают с графиками, моделями, фигурами. Поэтому для них нужна дополнительная информация и инструменты. Все это есть на таких популярных ресурсах:

  1. Investing.com. Котировки, новости, аналитика, инструменты технического анализа, графики в реальном времени, календари для инвестора и многое другое. Представлены не только российские биржи, но и биржи Америки и Европы. Котировки по акциям, облигациям, ETF, валюте на Форекс и криптовалюте.
  2. InvestFunds. Информация по акциям, облигациям, ПИФам и криптоактивам. Составлены рейтинги фондов-лидеров по доходности. Есть топ-10 по облигациям. Индикаторы, календари инвестора и новости тоже присутствуют.
  3. TradingView. Интересный сайт для любителей технического анализа. Кроме интерактивных графиков, представлены скринеры акций, криптовалюты и Форекс. Можно познакомиться с инвестиционными идеями трейдеров, которые они выкладывают на сайте, обсудить их и подписаться на обновления.

Для тех, кому не хватает общения и мнения опытных трейдеров и инвесторов, могу порекомендовать популярный ресурс sMart-lab.ru. Помимо актуальных котировок, новостей, данных для фундаментального анализа и другой полезной информации, на сайте есть крупнейший русскоязычный чат.

Некоторые инвесторы формируют портфель исходя из дивидендной доходности компаний. Для таких и всех остальных полезными будут ресурсы:

  1. Инвестиционная компания Доходъ. Кроме информации по дивидендам, на сайте много аналитических таблиц с готовыми расчетами финансовых показателей по акциям и облигациям. Новичкам будет интересно. Главное, не забывать, что специалисты ИК “Доходъ” высказывают частное мнение, и оно не может служить рекомендацией к покупке той или иной ценной бумаги.
  2. Закрытия реестров. Простенький сайт с информацией о дате закрытия реестра и размере дивидендов.

В портфеле долгосрочного инвестора обязательно присутствуют облигации. Их количество зависит от уровня риска, который определил для себя конкретный человек. Отличный сайт для поиска и анализа облигаций, сравнения их между собой – Rusbonds.

Поиск организован по параметрам выпуска: название, дата погашения, отрасль рынка, ставка купона и др. Можно заполнить не все данные, а уже потом сортировать по представленному списку. Есть функция анализа и сравнения нескольких ценных бумаг между собой. Сама часто пользуюсь этим сайтом. Знаю, что многие инвесторы его рекомендуют. Здесь найдете все, что нужно знать для выбора облигаций.

Заключение

Инвестиции в бизнес — это потенциально высокая прибыль и возможность поучаствовать в разработке нового революционного продукта или технологии. Однако эти инвестиции сопряжены с большим риском, даже если идея выглядит очень многообещающе на бумаге, совсем не факт, что на практике все пойдет гладко.

Если вы чувствуете, что стартап — это самый подходящий для вас формат, найдите время, чтобы составить список реально хороших предприятий и сосредоточиться на этом небольшом проценте, игнорируя другие заманчивые предложения.

А если вы уже пришли к успеху, милости прошу в комменты — ваши советы будут очень полезны читателям.

Комментировать
0
7 просмотров